Точка Банк - обзор открытия РКО + плюсы и минусы

«Точка Банк» — это цифровой банк для предпринимателей, который работает как мультибанковская платформа с филиалами в банке «Открытие» и «Киви Банк». Это означает, что клиенты «Точки» могут использовать ее банковские продукты независимо от того, в каком банке-партнере они хранят деньги. «Точка Банк» фактически принадлежит банку «Открытие» – одному из крупнейших и теперь уже государственных банков России.

Преимущества систем банка «Точка Банк»

«Точка Банк» обладает рядом преимуществ для бизнеса:

• Открытие расчетного счета осуществляется бесплатно;
• Открытие расчетного счета осуществляется дистанционно — без походов в банк;
• Длинный платежный день. Отправка платежей на расчетные счета в других банках с 01:00 до 20:00 по московском времени. На расчетные счета в Точка Банке — круглосуточно;
• Тариф «Ноль» - это тариф с бесплатным ежемесячным обслуживанием для ИП;
• Снятие и внесение наличных в любой партнерских точек или банкоматов по всей России;
• Бонусы для клиентов от партнеров. Реклама в поисковых системах, социальных сетях. Доступ к CRM, бухгалтерским, справочным и информационным системам;

• Наличие чата. На сайте банка есть возможность задать интересующий клиента вопрос. Чтобы начать разговор, клиенту необходимо выбрать наиболее удобный для него мессенджер или обратиться сразу в чат;

• Наличие личного кабинета. На сайте «Точка Банк» присутствует личный кабинет, регистрация в котором не потребует большого количества времени.

Открытие РКО для малого бизнеса (ИП) в «Точка Банк»

Для того, чтобы открыть расчетный счет для ИП в «Точка Банк», клиенту необходимо выбрать в средней панеле сайта кнопку «Банковское обслуживание»:

Далее клиенту необходимо выбрать пункт «Открытие счета»:

Далее клиенту необходимо нажать на кнопку «Оставить заявку»:

Далее клиента перебросит на вкладку с плашкой для оставления заявки на открытие расчетного счета. Все, что остается сделать - это ввести свой номер телефона, а также выбрать пункт, для чего клиенту необходим данный счет:

Также клиенту необходимо нажать на кнопку «Соглашаюсь на обработку персональных данных и условиями бронирования счета»:

Если предприниматель не хочет ждать обратного звонка от банка, он может позвонить по указанному телефону и оформить счет прямо сейчас:

Сам процесс открытия РКО делится всего на три шага:

• Клиент оставляет заявку, банк перезванивает, а также подбирает подходящий тариф и советует полезные сервисы. Еще до открытия счета банк пришлет клиенту его реквизиты. Их можно использовать сразу: указывать в договорах и выставлять счета;
• Активизация счета клиента после встречи. Менеджер приедет в удобное клиенту место: в офис или уютное кафе у дома. Интернет-банк и виртуальная карта заработают в тот же день;
• Перенос данных клиента из старого банка в новый, также банк сообщает новые реквизиты налоговой и подготавливает письмо об их замене для контрагентов.

Учитывая доступность и лаконичность сайта «Точка Банк», у клиента не возникнет трудностей с открытием расчетного счета. В случае возникновения каких-либо вопросов вы всегда можете обратиться в службу поддержки, позвонив по указанному номеру:

Открытие РКО для крупного и среднего бизнеса (ООО) в «Точка Банк»

Для того, чтобы открыть расчетный счет для ООО в «Точка Банк», клиенту необходимо выбрать в средней панеле сайта кнопку «Банковское обслуживание»:

Далее клиенту необходимо выбрать пункт «Открытие счета»:

Далее клиенту необходимо нажать на кнопку «Оставить заявку»:

Далее клиента перебросит на вкладку с плашкой для оставления заявки на открытие расчетного счета. Все, что остается сделать - это ввести свой номер телефона, а также выбрать пункт, для чего клиенту необходим данный счет:

Также клиенту необходимо нажать на кнопку «Соглашаюсь на обработку персональных данных и условиями бронирования счета»:

Если предприниматель не хочет ждать обратного звонка от банка, он может позвонить по указанному телефону и оформить счет прямо сейчас:

Сам процесс открытия РКО делится всего на три шага:

• Клиент оставляет заявку, банк перезванивает, а также подбирает подходящий тариф и советует полезные сервисы. Еще до открытия счета банк пришлет клиенту его реквизиты. Их можно использовать сразу: указывать в договорах и выставлять счета;
• Активизация счета клиента после встречи. Менеджер приедет в удобное клиенту место: в офис или уютное кафе у дома. Интернет-банк и виртуальная карта заработают в тот же день;
• Перенос данных клиента из старого банка в новый, также банк сообщает новые реквизиты налоговой и подготавливает письмо об их замене для контрагентов.

Учитывая доступность и лаконичность сайта «Точка Банк», у клиента не возникнет трудностей с открытием расчетного счета. В случае возникновения каких-либо вопросов вы всегда можете обратиться в службу поддержки, позвонив по указанному номеру:

Тарифы для открытия РКО в «Точка Банк»

Компания «Точка Банк» предлагает предпринимателям несколько тарифов РКО:

Ноль - 0 рублей в месяц:

• Подходит только для одного из счетов ИП, зарегистрированного не более 90 дней назад.
• Переводы физлицам до 150 000 рублей в месяц бесплатно. Комиссия в 500 рублей увеличит лимит еще на 15 000 рублей.
• Снятие наличных за каждые 10 000 рублей комиссия 350 рублей.

Начало - 700 рублей в месяц:

• Подходит для всех без ограничений.
• Переводы физлицам до 400 000 рублей в месяц бесплатно. Комиссия в 2 100 рублей увеличит лимит еще на 75 000 рублей.
• Снятие наличных до 50 000 рублей в месяц бесплатно. Комиссия в 1 500 рублей увеличит лимит еще на 50 000 рублей.

Развитие -  700 рублей в месяц:

• Подходит для всех без ограничений.
• Переводы физлицам до 1 000 000 рублей в месяц бесплатно. Комиссия в 3 300 рублей увеличит лимит еще на 150 000 рублей.
• Снятие наличных до 300 000 рублей в месяц бесплатно. Комиссия в 2 500 рублей увеличит лимит еще на 100 000 рублей.

Корпоративный - 25 000 рублей в месяц:

• Подходит только для компаний с выручкой от 60 000 000 рублей в год и групп компаний до 5 участников, один из которых с такой выручкой. Для остальных — по индивидуальному запросу.
• Переводы физлицам до 10 000 000 рублей в месяц бесплатно. Далее по согласованию.
• Снятие наличных до 5 000 000 рублей в месяц бесплатно. Далее по согласованию.

Сервисы в «Точка Банк»

Компания «Точка Банк» предоставляет своим клиентам ряд сервисов. В них входят:

• Онлайн-бухгалтерия для ИП,
• Сервис для бухгалтеров,
• Работа с самозанятыми,
• Электронный документооборот,
• Все для ведения ВЭД,
• Счет в долларах,
• Открытие счета в юанях,
• Открытие счета в тенге,
• Открытие счета в лирах,
• Помощь с бизнесом в Китае,
• Точка Реклама: продвижение бизнеса в интернете,
• Продажи на маркетплейсах,
• Точка Витрина: B2B-маркетплейс,
• Комплаенс-ассистент,
• Проверка компании,
• Сервисы оценки рисков,
• Торговый эквайринг,
• Интернет-эквайринг,
• Онлайн-кассы,
• QR-платежи,
• Открытый API, API Pro,
• Расчеты для онлайн-платформ,
• Расчеты для краудинвестинговых площадок,
• Спецсчет,
• Банковские гарантии,
• Тендерное сопровождение,
• Зарплатный проект,
• Проверка сотрудников,
• Инвестиции в ваш бизнес,
• Ликвидация ИП,
• Точка Нетворк: бизнес-знакомства,
• Курсы для бизнеса,
• Бизнес-стажировка в Точке.

Интеграции

• DirectBank

DirectBank - это сервис прямого обмена электронными документами с программами системы «1С: Предприятие 8» и интернет-банка «Точка Банк». Он предназначен для прямого обмена электронными документами с программами системы «1С: Предприятие 8». Продукт позволяет клиентам банка совершать банковские операции напрямую из программ системы «1С: Предприятие 8».

Преимущества интеграции DirectBank:

• Взаимодействие с интернет⁠—⁠банком непосредственно из бухгалтерской программы;
• Отправка платежных поручений и получение информации, минуя процесс выгрузки/загрузки данных в виде текстовых файлов;
• Дополнительная поддержка клиентов фирмой 1С.

Возможности интеграции DirectBank:

• Создание рублевых платежных поручений и направление их в банк;
• Просмотр статусов по отправленным поручениям;
• Получение из банка выписок по счетам.

Снятие наличных

Собственных банкоматов у компании «Точка Банк» нет. При этом снять наличные можно в любых устройствах, которые принимают карты платежных систем, в которой выпущен продукт. Из банков-партнеров компании «Точка Банк» для снятия наличных без комиссии можно выделить банк Открытие. В основном счета открываются на базе этого банка. «Точка Банк» также сотрудничает с Альфа-Банком, Почта Банком и Росгосстрах Банком. И в данном случае партнерские соглашения направлены на внесение наличных.

Плата за снятие денег в других банкоматах зависит от выбранного тарифа для бизнеса. Тариф «Ноль» предполагает снятие каждых 10 000 рублей с комиссией 350 рублей. При оформлении тарифа «Начало» размер комиссии будет зависеть от суммы снятия:

• До 50 000 рублей – бесплатно;
• Каждые следующие 50 000 рублей – 1 500 рублей.

По тарифу «Развитие» бесплатно можно снять 300 000 рублей. Каждые следующие 100 000 рублей можно снять с комиссией 2 500 рублей. При тарифе «Корпоративный» можно снять более 5 000 000 рублей. Далее снятие тарифицируется по согласованию с банком. Банк ведет переговоры о партнерских соглашениях со многими банками. Поэтому возможно, что список партнеров-банкоматов Точка Банка без комиссии в ближайшее время расширится.

Оценка интерфейса и сложности сервиса «Точка Банк»

Стоит отметить лаконичность и доступность интерфейса компании «Точка Банк» как посредством использования браузера, так и при использовании мобильного приложения.

Сайт «Точка Банк» включает в себя основной экран и верхнюю панель, в которой сосредоточены все необходимые инструменты. Оценивая интерфейс приложения и сайта данной компании по пятибалльной шкале, с полной уверенностью можно ставить 5 баллов.

Что касаемо сложности структуры данных сервисов, то в данном случае оценка составит 0 баллов, так как сайт и приложение сконструированы очень доступно, и при работе не возникает никаких сторонних вопросов.

Сравнение РКО для ИП в «Точка Банк» со сторонними банками

Для того, чтобы наглядно рассмотреть составляющие компании «Точка Банк» и сравнить предоставляемые условия данного банка с конкурентами, рассмотрим ряд сводных таблиц, в которых представлены самые популярные банки для открытия РКО для ИП.

Рассмотрим доступные пакеты/тарифы для РКО:

Рассмотрим наличие бесплатного периода использования РКО:

Рассмотрим наличие мобильного приложения для IOS/Android:

Рассмотрим наличие бонусов для клиентов:

Сравнение РКО для ООО в «Точка Банк» со сторонними банками

Для того, чтобы наглядно рассмотреть составляющие компании «Точка Банк» и сравнить предоставляемые условия данного банка с конкурентами, рассмотрим ряд сводных таблиц, в которых представлены самые популярные банки для открытия РКО для ООО.

Рассмотрим доступные пакеты/тарифы для РКО:

Рассмотрим наличие бесплатного периода использования РКО:

Рассмотрим наличие мобильного приложения для IOS/Android:

Рассмотрим наличие бонусов для клиентов: