ТОП 10 франшиз МФО с отзывами за 2024 год - купить лучшую франшизу МФО в каталоге H&F

Закредитованность населения России значительно выросла с кризиса 2014 года. В виду высоких требований банков к заемщикам, в разы увеличилась потребность в микрокредитных организациях. По данным «Эксперт РА», по итогам 2024 года объем микрозаймов вырос на треть и превысил 150 млн. руб. Ограничительные меры сегмента микрозаймов отложили на 2024 год. Это дало хорошую почву для роста крупных и появлению мелких МФО. Что ожидает Российский рынок микрозаймов и стоит ли открывать свой бизнес по франшизе в этой области рассмотрим подробнее.

Бизнес МФО

Если ранее государство не контролировало проценты по кредитам, полученных в МФО, то теперь, согласно 353 ФЗ, с 1 июля 2024 года максимальная ставка для заемщиков снизилась до 365% с 850% годовых. Такие ограничения вынуждают МФО оптимизировать свои затраты и работать с более платежеспособными гражданами. На данный момент, юристы и финансисты сферы микрокредитования ищут пути обхода ограничений, посредствам увеличения страховок и иных скрытых платежей.

По оценкам «Эксперт РА», портфель микрозаймов к концу 2024 года может увеличится до 190 млн. руб. И это на фоне ужесточения требований к клиентам МФО и снижению сроков возвратов кредитов. От таких ограничений в марже могут быть в плюсе только крупные организации, лидирующие на рынке за счет надежности в финансовом плане и имеющие лучший скоринг.

Поддерживаться темп роста будет у аффилированных с банками МФО, которые не подвержены новым ограничениям – 20-25%. У прочих организаций темпы роста снизятся на 10%, но это на непродолжительное время, так как требуется время на «перестройку» под новые требования. Такое могут позволить себе только крупные организации, которые предлагают сотрудничество по системе франчайзинга.

Обзор франшиз МФО

Содействие – некоммерческая финансовая организация. Предоставляет потребительские кредиты, ипотеку (работают с материнским капиталом), автозалоговые программы, бизнес кредитование, депозиты. Предоставляется обучение и консультации.

ФастФинанс имеет основной вид деятельности – такой, как займы малых размеров – не более 15 000 руб. на короткий срок – до 30 дней. Франшиза полного цикла. Предоставляется обучение, собственное программное обеспечение и консультации на всех этапах сотрудничества.

WINFIN – сеть микрофинансовых организаций, работающая в области потребительского и ипотечного кредитования. После подписания договора предоставляется бизнес-тренер и полный цикл обучения. В стоимость паушального взноса входят консультации, CRM-система, услуги колл-центра, помощь в найме сотрудников, анализ работы бизнеса.

Национальный кредит – сеть МФО. Приобретая франшизу получаете право на пользование брендом, отлаженные процессы открытия предприятия и взыскания долгов, а также консультации по любым вопросам.

Даём займ – сеть МФО, работающая со многими крупными банками и с поддержкой государства. Операционные вопросы берет на себя франчайзер. Партнер только обрабатывает заявки и отправляет их в головной офис. Предоставляется полная поддержка при открытии и ведении бизнеса, обучение сотрудников и программное обеспечение.

Надежный займ – сеть микрофинансовых компаний, оказывающих услуги населению. Выдаются займы под залог авто, недвижимости, спецтехники. Есть 3 пакета франшизы. Предоставляется полная поддержка при открытии и дальнейшем сотрудничестве.

WMR деньги – производит срочные займы на короткий срок и займы под залог недвижимости до 1 млн. руб. Есть 3 формата для сотрудничества по франшизе. Возможен эксклюзив на город. Доступен к открытию для любого предпринимателя. Можно совмещать с иными видами деятельности.

Центр Займов – сеть саморегулируемых микрофинансовых организаций. Предоставляется широкая линейка кредитных программ, программное обеспечение, юридическое и бухгалтерское сопровождение.

Реально Деньги - сеть компаний, предоставляющая микрозаймы на различных условиях. Оказывается помощь при открытии бизнеса, головной офис принимает и обрабатывает все входящие заявки по бесплатному номеру для заемщиков, предоставляется в пользование общий сайт и корпоративная связь, производится всесторонняя поддержка и выкуп задолженности.

Открытие МФО по франшизе: план действий

Изучить представленные на рынке франшизы. Оценить предлагаемые варианты франшиз с критической точки зрения, заказать проверку франшизы специалистам.

Первым делом необходимо зарегистрировать свою фирму, как ООО. ИП для финансовой организации не подойдет. Затем можно заключать договор по франшизе. После необходимо зарегистрироваться в госреестре микрофинансовых организаций.

Производится поиск помещения и его ремонт по необходимости. Отличным местом будут остановки общественного транспорта в оживленном районе. Если это мини-формат, то подойдут и павильоны в БЦ и ТРЦ. Площадь не более 30 кв. м. Идеальным вариантом будут отдельно стоящие павильоны. Пусть не пугает близость расположения конкурентов.

Подбирать персонал лучше всего среди активных молодых людей, имеющих опыт в активных продажах. По необходимости проводится обучение стандартам работы фирмы. В день открытия также должна стартовать рекламная кампания. Она может работать сразу по нескольким направлениям – радио, ТВ, раздача листовок, печать в местных газетах, растяжки и прочее. В первые месяцы важно запомниться и наработать минимальную базу клиентов.

Как выбрать франшизу МФО и не закрыться через год

Несмотря на высокий спрос МФО и большую закредитованность населения, также велик процент невозврата заема. Поэтому рекомендуется выбирать ту франшизу, где головной офис будет разбираться с неплательщиками или же представится отработанная технология возврата средств с полным финансовым и юридическим сопровождением. Выкуп задолженности головным офисом также будет большим преимуществом франшизы. Если предприниматель - новичок в этом деле, то необходимо выбрать максимально прозрачную франшизу с полным сопровождением и помощью в управлении делами.

МФО: отзывы действующих франчайзи

Татьяна о «WMR деньги»: «Открыла на базе уже работающего павильона с аксессуарами для сотовых телефонов пункт выдачи микрозаймов по пакету «мини». Казалось, идея отличная. Проходимость хорошая, условия партнерства приемлемые. Что вышло в итоге – вся моя прибыль уходила на роялти и иные скрытые платежи. Будьте внимательны при подписании договора, а лучше выберите другую франшизу».