ТОП 10 сервисов для проверки контрагентов 2024 — рейтинг лучших систем проверки физических и юридических лиц

Сервисы для проверки контрагентов помогают проконтролировать подрядчика и избежать потерь денег, времени и деловой репутации. При найме подрядчика можно столкнуться с мошенничеством или некомпетентностью. Например, у контрагента красивый офис, солидно выглядящий сайт, доброжелательные сотрудники, а директор на самом деле скрывается в бегах.

Согласно Постановлению ВАС от 12.12.2006 № 53, Налоговая требует внимательно проверять контрагентов. Если компания перед сотрудничеством не проверила контрагента, а у того оказались проблемы, Налоговая оштрафует всех, кто сотрудничал с нарушителем. Доначисление налогов НДС может составить несколько миллионов рублей, также велик риск отказа в принятии расходов по сделке.

Преимущества сервисов проверки контрагентов

Системы проверки контрагентов собирают и структурируют информацию о юридических и физических лицах из разных источников в одном месте. Они представляют детальный наглядный отчет в виде рейтингов, инфографики, индикаторов риска по каждому партнеру.

Можно проверить, есть ли у подрядчика судебные иски, долги, каково его финансовое положение, не грозит ли в ближайшее время банкротство. Есть возможность отследить, как контрагент платит налоги. Отдельно указывается информация о связи контрагента с компаниями с сомнительной репутацией. Если контрагент — учредитель одной из таких организаций, то когда организацию «поймают», всех сотрудничающих партнеров тоже обвинят в соучастии.

Прозрачный бизнес

Официальный сервис ФНС, Он позволяет собирать информацию о налогоплательщиках — юридических и физических лицах — в одном месте. Сервис выгружает сведения из открытых источников: ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестра дисквалифицированных лиц, единого реестра субъектов МСП.

Проверить партнера можно по:

• названию компании;
• адресу;
• ФИО;
• ИНН.

Какую информацию дает: точное название компании, ИНН, ОГРН, размер уставного капитала, дату, место регистрации, в том числе адреса массовой регистрации, выписку из ЕГРИП / ЕГРЮЛ онлайн, сведения о дисквалифицированных лицах.  

Плюсы: бесплатный сервис, интуитивно понятный интерфейс, вся информация актуальна (ежедневные обновления), нет необходимости регистрироваться.

Минусы: ограниченный объем информации, нет данных об иностранных компаниях, нет API, мобильного приложения, индикаторов для оценки рисков, отслеживания изменений в деловой жизни компании.

ИРБИС

ИРБИС предоставляет свои услуги с 2010 года, активно помогая предпринимателям минимизировать риски в их бизнесе. С помощью этого сервиса предприниматели могут проводить комплексные проверки на физических и юридических лиц, а также на объекты недвижимости, что позволяет значительно уменьшить вероятность негативных ситуаций. ИРБИС - это инновационный онлайн-сервис, специализирующийся на проверке персонала, соискателей, контрагентов и недвижимости. Он помогает сократить риски, связанные с воровством и халатностью в различных сферах деятельности, таких как ритейл, промышленность и коммерческие предприятия.

Плюсы:

• Обширные возможности для проверки различных категорий лиц и объектов.
• Гибкие тарифные планы, позволяющие выбрать оптимальные условия.
• Бесплатный пробный период длительностью 24 часа.

Минусы:

• Некоторые пользователи могут потребовать дополнительного обучения для оптимального использования сервиса.

Контур.Фокус

Сервис позволяет получать информацию о контрагентах из СНГ, Европы и Китая. С помощью API можно интегрировать сведения о партнерах с 1С, SAP и другими программами. Есть возможность открыть совместный доступ к списку контрагентов, оставлять комментарии, сохранять отчеты в PDF, Excel, Word.

Какую информацию дает: о паспортах, судах, залоговом имуществе, госзакупках, лицензиях и сертификатах, товарных знаках, упоминаниях в СМИ, размещаемых вакансиях, связях, финансовом анализе.

Плюсы: удобная инфографика по каждому контрагенту, есть доступ к данным об иностранных партнерах, есть мобильное приложение, API

Минусы: высокая стоимость, финансовый анализ не интерактивный (его можно только выгружать), обновления базы каждые 5-7 дней — медленнее, чем у других сервисов, нет сведений о заблокированных счетах.

Seldon.Basis

Сервис позволяет получить информацию по реквизитам компании-контрагента, в том числе по ФИО руководителя, телефону, домену, email-адресу. Имеет более 24 млн компаний в базе: российских и международных.

Какую информацию дает: оценка благонадежности партнера в 1 клик, инструмент «Лента событий» (отслеживание изменений у контрагента), финансовая стабильность компании, оценка судебных рисков, связи с другими компаниями.

Плюсы: удобный интерфейс и инфографика, быстрая выгрузка необходимых отчетов, индексов благонадежности, финансовой устойчивости, доступ к информации о партнерах из 168 стран, API, мобильное приложение.

Минусы: высокая стоимость по сравнению с аналогичными сервисами, нет истории поиска, зато можно выгружать отчеты в Word и PDF.

Спарк

Сервис, содержащий в базе более 24 млн документов и информацию по международным контрагентам из 220 стран. В качестве источников информации задействует официальные государственные базы и реестры РФ, СНГ, Международную корпорацию Dun & Bradstreet, СМИ. Отчеты можно скачать в виде аналитических бизнес-справок.

Какую информацию дает: участие в судах, заключенные контракты, анализ расчетных коэффициентов, финансовых показателей, изменения у контрагента, сообщения о компании в СМИ, риски банкротства, связи с другими компаниями.  

Плюсы: расширенная информация по рискам: 4 вида индексов, отслеживание 40 факторов риска, отображение компаний на карте, финансовый анализ онлайн, API, мобильное приложение «Карманный риск-анализатор», умеющее проверять по кассовому чеку.

Минусы: высокая стоимость на дорогих тарифах с полным подключением функций, нет опции проверки паспортов физлиц, не полностью предоставляется информация о лицензиях и сертификатах.

Casebook

Сервис, ориентированный на проверку по номеру судебного дела и ИНН. Будет полезен для юристов, адвокатов, финансовых организаций, госучреждений, сотрудников службы безопасности. Результаты проверки можно скачать или поделиться бизнес-справкой.

Какую информацию дает: анализ по 36 факторам риска, участие в судах, заседания, иски, индикатор риска сотрудничества, изменения в деловой жизни контрагента, связи с другими организациями, оценка продолжительности и исхода дела, требования кредиторов, финансовое положение.

Плюсы: расширенная информация, касающаяся судебных процессов, связи владельца компании с другими организациями в прошлом и в настоящем (дерево связей до 30 узлов), понятный интерфейс с подсказками, API

Минусы: высокая цена, единственный тариф, нет мобильного приложения.

СКРИН Контрагент

Некоторые функции этого сервиса доступны бесплатно, например справка о судах, суммах иска; основные возможности предоставляются по платному тарифу.

Какую информацию показывает: расчет рентабельности, связанные организации, участие в судах, сумму иска, выписку из ЕГРЮЛ / ЕГРИП.

Плюсы: наличие гибких тарифов — возможность подключить необходимые дополнительные услуги, подробная информация.

Минусы: нет данных об иностранных контрагентах (можно получить только о контрагентах из СНГ) нет API, мобильного приложения, индикаторов для оценки рисков.

Kartoteka

Платный сервис, с помощью которого контрагента можно проверить по фамилии руководителя и адресу. Основная базовая информация предоставляется бесплатно. Задействует более 50 источников. Результаты проверки можно вывести на печать, сохранить в Word.

Какую информацию дает: о возможных рисках, судах, банкротстве, заложенном имуществе, госзакупках, связях с другими компаниями, изменениях в деловой жизни контрагента, справки из Европейского бизнес-центра (17 стран). Есть опция «Выборка по компаниям», позволяющая найти клиентов.

Плюсы: есть доступ к данным об иностранных партнерах, наличие API, тариф можно оплатить исходя из потребностей в нужных функциях.

Минусы: нет мобильного приложения.

Интегрум

Сервис содержит базу из 500 млн профилей, снабжен функционалом для работы с репутацией и продвижением бренда: отслеживание негативных комментариев, определение бот-атак. Результаты можно выгружать в Word, PDF.

Какую информацию дает: индексы благонадежности компании по заданным параметрам, мониторинг СМИ, отслеживание изменений в деловой жизни контрагента, связи с другими компаниями.

Плюсы: расширенная информация, понятное удобное представление данных, наличие API.

Минусы: нет информации об иностранных партнерах, нет мобильного приложения, иногда пользователи жалуются, что сервис тормозит.

Прима-Информ

Сервис, снабженный алгоритмом загрузки данных «шлюз». Это позволяет мгновенно обновлять базу и предоставлять самую актуальную информацию на текущий момент.

Какую информацию дает: выписку из ФНС, о связанных компаниях, судах, банкротстве, лицензиях, блокировке счетов, мониторинг изменений в деловой жизни контрагента.

Плюсы: мгновенное обновление базы, API.

Минусы: выгружать данные можно только на самом высоком тарифе, финансовый анализ не интерактивен — можно только выгрузить, нет мобильного приложения.

FAQ

Зачем использовать сервисы проверки контрагентов?

Сервисы помогут проверить партнера на надежность и узнать информацию о:

• достоверности реквизитов компании;
• судебных исках;
• задолженностях;
• финансовом положении;
• отношениях с налоговой;
• связях с компаниями-мошенниками;
• изменениях в ЕГРЮЛ;
• присутствии компании, ИП или физлица в санкционных списках, списках террористов, экстремистов.

Некоторые сервисы дополнительно предоставляют углубленные отчеты об упоминаниях в СМИ, советы экспертов. Такие сведения позволят свести к минимуму риски потери деловой репутации, сохранить деньги, время, нервы бухгалтера, других сотрудников и клиентов.

В каких случаях необходимо проверять контрагента?

Рекомендуется проверять всех новых контрагентов, а также постоянных партнеров перед каждой сделкой. Желательно проверить любую компанию перед началом сотрудничества, если она:

• просит предоплату;
• просит рассрочку, отсрочку платежа;
• сумма сделки слишком крупная;
• любая информация о том, что компания, возможно, недобросовестная.

Какая информация о контрагенте должна заставить насторожиться?

Следует обращать внимание на информацию о судах, в том числе когда контрагент выступает истцом. В этом случае может быть риск, что компания составляет договор таким образом, чтобы через суд выбить деньги из партнера и заработать на этом.

Также нужно насторожиться, если прибыль компании низкая или много имущества, но нет средств. Возможен риск, что контрагент возьмет предоплату и исчезнет. Другие признаки недобросовестности следует рассматривать в комплексе — чем их больше, тем больше рисков:

• адрес массовой регистрации (возможно, компания экономит на аренде, но в совокупности с другими признаками тревожный сигнал);
• руководитель возглавляет более 5 компаний разного размера и сфер бизнеса;
• компания зарегистрирована всего несколько дней назад;
• компания работает в убыток;
• взято слишком много кредитов;
• имущество полностью отсутствует;
• руководитель не выходит на связь, либо общается только через представителей.

Сколько стоят сервисы проверки контрагентов?

Среди систем проверки юридических и физических лиц выделяются бесплатные и платные сервисы. Бесплатные, как правило, обладают более базовым функционалом, позволяющим выяснить самую основную информацию: точное название компании, ИНН и ОГРН, размер уставного капитала, дату и место регистрации, входит ли контрагент в реестр дисквалифицированных лиц.

Платные сервисы дают доступ к более продвинутому функционалу. Например, доступ к данным о блокировках счетов, всех судах, связанных и дочерних компаниях, информации из ФНС с электронной подписью. Тарифы платных сервисов различаются набором предоставляемых услуг, например более дешевый тариф дает доступ к базовым сведениям, тарифы с более высокими ценами — к расширенным сведениям, работе через API.

Зачем нужен API?

Функционал с возможностью подключения API предоставляют, как правило, платные сервисы, либо API доступен на более дорогих тарифах. API позволяет настраивать интеграцию с сервисами и базами данных пользователя, экономить время: можно автоматически переносить данные о контрагенте сразу в 1С или другую программу.

В каких сервисах можно проверить контрагента бесплатно?

Специализированные системы проверки юридических и физических лиц консолидируют информацию из открытых источников в одном месте. Использование платных сервисов экономит время и дает дополнительные возможности, например анализ критериев благонадежности, мониторинг упоминаний в СМИ, получение актуальной информации об изменениях в жизни компании.

Если нужно проверить контрагента бесплатно, понадобится использовать поочередно несколько открытых источников:

• сайт ФНС: разделы «Проверка контрагента», проверка адресов массовой регистрации, поиск сведений в реестре дисквалифицированных лиц, единый реестр субъектов МСП, получение выписки из ЕГРЮЛ / ЕГРИП;
• Картотеку Арбитражных дел;
• Банк данных исполнительных производств (база судебных приставов);
• Единый федеральный реестр сведений о банкротстве: раздел «Реестры» — «Должники»;
• сайт Федеральной службы статистики: раздел «Предоставление данных по бухгалтерской (финансовой) отчетности»;
• Главное управление по вопросам миграции МВД России — сервис для проверки паспорта;
• сервис проверки доверенностей.

В любом случае перед сотрудничеством нужно запросить у контрагента устав компании, свидетельства о госрегистрации, о постановке на учет в ФНС, паспорт директора, бухгалтерскую отчетность за последний год.

Какие бывают скидки и бонусы?

Некоторые сервисы дают возможность обсуждать индивидуальные условия тарификации: оплачивать за те функции и опции, которые нужны. Также есть сервисы, которые дают скидку при оплате на продолжительный срок, например на 2 или на 3 года пользования.

Есть ли тестовые периоды у сервисов проверки контрагентов?

Практически каждый платный сервис предоставляет возможность оценить работу. Условия предоставления триала разные: у одних сервисов это может быть фиксированное количество дней, у других — пробный доступ к ограниченным функциям. В некоторых случаях, чтобы получить тестовый доступ или демонстрацию возможностей, нужно заполнить заявку и назначить онлайн-встречу с менеджером.

Как начать пользоваться сервисом проверки контрагентов?

Ряд сервисов, предоставляющих базовую информацию бесплатно, работает в режиме онлайн: достаточно войти на сайт и внести в поисковую строку название, адрес или реквизиты контрагента, которого нужно проверить. Другие сервисы требуют прохождения регистрации и авторизации через личный кабинет, и также работают при заходе в любой браузер: устанавливать специальный софт не требуется.

Можно ли проверить свою компанию?

Многие сервисы предоставляют возможность проверить свою компанию бесплатно, в качестве демо возможностей платформы. Есть возможность посмотреть, какая информация находится в открытом доступе, дополнить ее или скорректировать.

Некоторые сервисы позволяют в том числе скачать рейтинг и сертификат надежности собственной компании для предоставления его на сайте в качестве доказательства порядочности. Также можно выяснить стоимость своей компании: из чего она складывается, как менялась, и сравнить эту стоимость с конкурентами.

Как узнать сведения о связях контрагента?

Многие сервисы проверки контрагентов показывают схему аффилированных компаний в виде «дерева» связей. Можно увидеть структуру организации, связанные с ней юрлица, а также получить оценку процентного соотношения долей, проверить реальность деловых отношений контрагента, масштабы бизнеса. Такие данные могут быть полезны для конкурентной разведки: можно узнать, кому компания поставляет товар или услугу, в каких тендерах участвует.

Как получить информацию об иностранных контрагентах?

Не все сервисы предоставляют такую информацию. Если есть необходимость периодически проверять зарубежных партнеров, лучше подключить специализированные сервисы с такой опцией.

Некоторые платформы предоставляют данную проверку за дополнительную плату, пример расценок у Контур.Фокус:

Как узнать об изменениях у контрагента?

Сервисы проверки контрагентов предоставляют отчеты об изменениях в деловой жизни контрагента и присылают уведомления на почту. Можно узнать о планируемой реорганизации, ликвидации, точную дату регистрации этих изменений, стадию деловых активностей, а также о смене руководства, составе учредителей, появляющихся судебных исках.

Как узнать о финансовой устойчивости контрагента?

Сервисы оценивают риски по каждому контрагенту по ряду параметров и факторов и выводят индикатор риска, в том числе о финансовой благонадежности. Отчеты можно выгружать в формате документа, либо визуализировать в онлайн-режиме на экране. Такие отчеты позволяют выяснить, можно ли работать с контрагентом по предоплате, давать ему кредит, каковы риски банкротства, каково в целом финансовое положение компании, можно ли инвестировать в эту компанию.

Можно ли проверить физическое лицо? Какие данные сервис покажет?

Да, некоторые сервисы позволяют проверять сведения о физлицах: понадобится паспорт, СНИЛС или ИНН интересующего человека. Если есть необходимость проверить самозанятого исполнителя (например, нанятого фрилансера) или физическое лицо — сотрудника, соискателя, сервисы проверки контрагентов предоставят следующие данные:

• чем владеет или управляет человек, нет ли у него собственных компаний, куда он тайком уводит клиентов у работодателя;
• какие компании с ним связаны, каково их финансовое положение;
• настоящие ли документы;
• есть ли долги, проблемы с судебными приставами.

Есть ли мобильные приложения у сервисов проверки контрагентов?

У некоторых сервисов есть бесплатные мобильные приложения для Android или iOS, благодаря чему можно провести быструю проверку контрагента находясь «в полях». У других сервисов есть адаптированные мобильные версии сайта.

Рынок сервисов проверки контрагентов

Российский рынок систем для проверки физических и юридических лиц представлен несколькими десятками сервисов, которые можно разделить на 3 основных вида:

1. Платформы проверки контрагентов — модули корпоративных систем. Проверка происходит на основе заведенной карточки контрагента. Подтягивается информация из черных списков и открытых государственных источников. Например, такими модулями снабжены программы SAP, DIRECTUM.
2. Информационные источники (API, интеграция в формате JSON / XML). Они доставляют сведения в аналитические модули корпоративных систем, например в 1С, MS Dynamics.
3. Онлайн-сервисы SaaS. Предоставление доступа к информации проходит через личный кабинет.

Отзывы экспертов

Отзыв о ИРБИС

Шишов Евгений (01.02.2023)

«Каждый раз проверяем на благонадежность нового контрагента через Ирбис. В базе есть данные с различных источников, поэтому картина получается полной и достоверной. Еще ни разу Ирбис не подвел. Если нас что-то не устраивает, все отношения с той или иной компанией/физическим лицом прекращаем. В нынешнее время обойтись без такой системы не реально. Можно попасть в неприятную историю. Подключиться к Ирбис более целесообразно, даже с учетом трат на годовую подписку. Нам вполне хватает пакета Лайт, который обошелся в 48800 руб. Можно заказать дополнительные пакеты, но пока в этом не было необходимости. Функционала Лайт-тарифа достаточно».

Отзыв о Seldon.Basis Евгения, предприниматель, Нижний Новгород (30.07.2024)

«Удобно, что вся нужная информация на одной странице, не нужно больше открывать миллион страниц в браузере и тратить время на отбор нужной информации. Полный поиск по реквизитам и аналитика, дерево связей — это те три вещи, которые сложно найти в свободных источниках данных (к примеру, дерево связей в Базисе, ведь с помощью этой функции можно найти аффилированные компании и ИП). Не нравится только цена, надеюсь, что сделают скидку на покупку в следующий раз».

Отзыв о СПАРК

Ольга Бабанина (11.04.2024)

«Сервис стоит своих денег, очень много информации, пользоваться легко и приятно. Большинство функций понятны интуитивно. С учетом новых требований фнс мне кажется спарк стоит ставить обязательно крупным компаниям, а может и средним, просто чтобы не влетать на должную осмотрительность, налоги в этом году будут собирать усерднее в три раза - это фнсники говорят прямым текстом. Минусы: один раз поддержка отреагировала неоперативно, когда спрашивала про подключение API. Нет заблокированных счетов. Ну и не хватает полноценного приложения на телефон».

Вывод

Прежде чем начать сотрудничество с контрагентом — физическим лицом, ИП или компанией, нужно удостовериться, что не возникнут финансовые, судебные и репутационные риски. Для проверки лучше использовать специализированные сервисы: сбор данных вручную отнимает много времени и ресурсов, особенно когда количество контрагентов исчисляется сотнями.

Эти сервисы предоставляют наглядные отчеты, автоматизированную оценку рисков по заданным параметрам, доступ к информации о зарубежных контрагентах. Также можно подобрать подходящий по бюджету тариф и воспользоваться бесплатным тестовым периодом.

ИП Хегай Жанна Сергеевна

ИНН:770907671269

erid:2SDnjekAHVu

ООО «СэйфРоут»

ИНН:7724471381

erid:2SDnjdR5cLj

ООО "Второй паспорт ИР"

ИНН:1513076720

erid:2SDnjf2Eie7

Х | закрыть