Банк Уралсиб предлагает разнообразные услуги в области внешнеэкономической деятельности (ВЭД), которые могут быть полезны для ИП и ООО, занимающихся международной торговлей. В данной статье мы подробно поговорим про ВЭД банка Уралсиб.
Внешнеэкономическая деятельность
Персональные валютные контролеры, сопровождение ваших контрактов на выгодных условиях. Банк выполняет функции агента валютного контроля и осуществляет валютный контроль над всеми видами валютных операций: по внешнеторговым договорам, кредитным договорам и договорам займа.
Преимущества валютного контроля в Банке «Уралсиб»
1. Валютные платежи
Банк работает в штатном режиме:
- Широкая региональная сеть обеспечивает оптимальную маршрутизацию платежей;
- Платежи и переводы через SWIFT и СПФС;
- Бесплатный трекер валютных платежей Swift GPI;
- Срочные платежи день в день.
2. Сервис и поддержка:
- Бесплатная экспертиза контрактов, консультирование по валютному законодательству;
- Сопровождение сделок от заключения до исполнения.
3. Банк помогает не нарушать валютное законодательство:
- Вся информация по контракту онлайн;
- Цифровые сервисы ВЭД в Уралсиб Бизнес Онлайн для эффективного ведения ВЭД;
- Контроль сроков предоставления документов валютного контроля в системе Уралсиб Бизнес Онлайн.
Хеджирование валютных рисков
1. Форвардный контракт с открытой или фиксированной датой
Фиксируйте текущий валютный курс для будущих сделок
- Позволяет зафиксировать цену купли-продажи валюты в будущем;
- Полностью устраняет риск неблагоприятного изменения валютного курса;
- Подходит импортерам и экспортерам;
- Подходит компаниям, бизнес-модель которых особенно чувствительна даже к малым изменениям валютного курса в неблагоприятную сторону.
Условия:
- Валюта: CNY;
- Срок: от 3 дней до 3-х месяцев (дольше 3-х месяцев по согласованию);
- Минимальная сумма: от 500 000 CNY;
- Вид: поставочный/расчетный;
- Гарантийное обеспечение: в зависимости от параметров сделки;
- Возможно совершать сделки в рамках кредитного лимита;
- Нет комиссии за конвертацию.
2. Опцион
Получите возможность купить валюту по заранее выбранному курсу
- Дает право купить/продать валюту по любому заранее выбранному курсу;
- Полностью устраняют риск неблагоприятного изменения валютного курса;
- Покупка опционов представляет собой аналог страхового полиса;
- Подходят импортерам и экспортерам.
Условия:
- Валюта: CNY;
- Срок: от 3 дней до 1 года;
- Минимальная сумма: от 1 000 000 CNY;
- Вид: поставочный/расчетный;
- Страйк: по запросу;
- Нет комиссии за конвертацию.
3. Валютный своп
Одна валюта под залог другой — позволяет осуществлять операции привлечения или размещения ликвидности в альтернативной валюте
- Дают право купить/продать валюту по любому заранее выбранному курсу;
- Полностью устраняют риск неблагоприятного изменения валютного курса;
- Подходят импортерам и экспортерам.
Условия:
- Валюта: CNY;
- Срок: от 3 дней до 3-х месяцев (дольше 3-х месяцев по согласованию);
- Минимальная сумма: от 500 000 CNY;
- Гарантийное обеспечение: в зависимости от параметров сделки;
- Возможно совершать сделки в рамках кредитного лимита;
- Нет комиссии за конвертацию;
- Инструмент так же доступен для ИП.
Как открыть счет с ВЭД в банке «Уралсиб»
- Заполните онлайн-заявку на сайте. Это не займет много времени;
- Сотрудник банка свяжется с вами в течение дня;
- Подпишите документы. Готово! Теперь вы можете пользоваться надежным банком!
Специальные предложения от банка «Уралсиб»
- Льготные тарифы для ВЭД в юанях
Подключите пакет услуг «Ни хао, Китай!»: бесплатно откройте счет в юанях, конвертируйте RUB/CNY без комиссии, получите скидку на валютный контроль и переводы в юанях, покупайте и продавайте юани за рубли по специальному курсу.
- Курс на рубль. Льготные тарифы для ВЭД за 1 рубль
Подключите пакет услуг для компаний, имеющих внешнеторговые контракты в рублях и получите бесплатное открытие и ведение счета в рублях РФ, сниженную комиссию за валютный контроль, бесплатное изготовление и заверение банком всех копий документов для открытия счета, бесплатное оформление и заверение карточки с образцами подписей и оттиска печатей.
Оформите виртуальную карту за 1 день и совершайте 24/7 таможенные платежи в пользу ФТС - денежные средства доступны сразу после перевода для списания на таможне. Оплачивайте в терминалах нескольких таможенных постов одновременно, а таможенный инспектор увидит оплату в режиме Online.
- Личный кабинет сервиса «Раунд»
Контролируйте и управляйте таможенными платежами в личном кабинете, проверяйте квитанции об оплате и исключите риск одновременного использования депонирования средств с Единого лицевого счета в ФТС.
Общая информация о ВЭД банка «Уралсиб»
1. Как поставить контракт на учет в банке?
Постановка на учет контракта, заключенного между компанией-резидентом и нерезидентом (зарубежным партнером), осуществляется в случаях, когда его сумма превышает установленный порог.
Для экспортных контрактов порог составляет в эквиваленте 10 000 000 рублей, для импортных контрактов и кредитных договоров – в эквиваленте 3 000 000 рублей.
Постановка на учет в банке предполагает представление контракта (или выписки из контракта или его проекта). Документ должен содержать следующую информацию:
- Номер и дату контракта;
- Название денежной единицы контракта и сумму контракта;
- Дату завершения исполнения обязательств по контракту;
- Наименование и страну регистрации нерезидента;
- Срок получения денежных средств от нерезидента.
В банк участникам ВЭД необходимо направить копии или подлинники документов. В случае представления документов на иностранном языке кредитная организация запросит перевод документов на русский язык.
Постановка контракта на учет осуществляется в течение 2 рабочих дней. Не позднее 1 рабочего дня после этого банк сообщит вам уникальный номер принятого на учет контракта.
Если в ходе постановки на учет контракта выяснится, что предоставленного пакета документов недостаточно, вас уведомят об этом и попросят прислать недостающие бумаги и информацию в указанные сроки.
2. Какие действуют лимиты для суммы контракта при валютном контроле?
Валютный контроль – это обязательный процесс, целью которого является контроль соответствия операций участников внешнеэкономической деятельности требованиям валютного законодательства РФ.
Перечень документов для валютного контроля и действия резидента зависят от суммы контракта:
- Если сумма контракта до 600 000 рублей, то в банк необходимо предоставить данные о коде вида валютной операции;
- Если сумма контракта превышает 3 000 000 рублей (для импортных контрактов и кредитных договоров) или 10 000 000 рублей (для экспортных контрактов), то в банк необходимо предоставить контракт и затем документы, подтверждающие исполнение обязательств.
Резидент обязан самостоятельно осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки и своевременно предоставлять сведения в банк.
3. В каких случаях и в какие сроки в рамках валютного контроля нужна справка о подтверждающих документах?
Справка о подтверждающих документах по валютному контролю (СПД) – это учетная форма, предоставляемая компаниями-резидентами в банк, по контрактам, заключенным с нерезидентами (зарубежными партнерами).
Визуально СПД представляет собой бланк, в котором указывается перечень документов, подтверждающих исполнение обязательств по контракту, поставленному на учет в банке.
Такими документами могут быть: акты выполненных работ, товарно-транспортные накладные, инвойс, счет, счет-фактура, коносамент, страховой полис и прочее.
Справку о подтверждающих документах следует предоставлять при:
- Ввозе или вывозе товаров за пределы таможенной территории РФ;
- Выполнении работ или оказании услуг;
- Уступке права требования, переводе долга на другое лицо;
- Смене валюты кредитного договора;
- Изменении суммы обязательств по кредитному договору.
Срок предоставления СПД в банк составляет 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором были оформлены подтверждающие документы.
Плюсы и минусы ВЭД для ИП и ООО
Преимущества внешнеэкономической деятельности заключаются в следующем:
- Рост производственных мощностей и продаж товаров при сокращении внутреннего рынка, а также продление срока службы экспортируемых товаров;
- Накопление опыта в международной бизнес-сфере и статусе на иностранных рынках;
- Оптимизация процедур, связанных с обращением активов компаний на зарубежных фондовых рынках и выводе капитала через банковские депозиты;
- С точки зрения государственных интересов, международная бизнес-деятельность предприятий способствует интеграции в глобальную экономику, обеспечению устойчивого экономического развития и притоку иностранной валюты;
- Гибкость и адаптация к изменяющимся экономическим условиям: участие в международной торговле позволяет компаниям подстраиваться под новые требования и тенденции, а также повышает их устойчивость к экономическим колебаниям.
Однако, несмотря на все преимущества, которые были перечислены выше, ВЭД имеет свои определенные недостатки, которые включают в себя:
- Повышение финансовых затрат и негативное влияние рисков, обусловленных усложнением управленческих и экономических процессов, изучением международных рынков, формированием ценообразования, отбором партнеров и созданием стратегий по противодействию конкурентам;
- Значительное увеличение трудозатрат во многих процессах и международной стандартизации при организации сделок, проведении переговоров, подготовке документации, таможенных формальностях и валютных операциях;
- Неотложная необходимость обновления производственных технологий с целью повышения конкурентных характеристик экспортных товаров, увеличения их разнообразия, адаптации к международным требованиям, национальным техническим нормам и стандартам, а также экологическим и другим видам безопасности;
- Бюрократические препятствия и политические риски: международная торговля часто связана с рядом административных барьеров и политическими рисками, которые могут затруднить или даже остановить торговые операции;
- Проблемы, связанные с наличием экспертов в области прогнозирования и практического выполнения международных товарных обменов, в том числе с учетом международного торгового законодательства;
- Проблемы с качеством продукции и услуг: компании, работающие на международном рынке, должны уделять особое внимание качеству своей продукции и услуг, чтобы соответствовать ожиданиям иностранных потребителей и сохранить свою репутацию.
