Эквайринг – это комплекс услуг по приему банковских карт к оплате в торговой точке. Кредитная организация, которая их оказывает, называется банком-эквайером. Такой банк устанавливает в торговых точках оборудование для приема карт, а также производит все расчеты по операциям с их использованием.
Чтобы воспользоваться эквайрингом, необходимо заключить соответствующий договор с банком. В нем будут отражены условия установки и обслуживания необходимого для работы оборудования, размер комиссионного вознаграждения, срок возмещения денежных средств и так далее. Условия обслуживания формируются банком индивидуально для каждой торговой организации. В данной статье мы поговорим про эквайринг банка «Совкомбанк».
Торговый эквайринг банка «Совкомбанк»:
Преимущества:
- Нет затрат на приобретение POS-терминалов;
- Моментальные зачисления день в день;
- Техническая поддержка 24/7.
Торговый эквайринг без затрат на приобретение терминалов:
- Проведение безналичного расчета с нашими терминалами;
- Для малого и среднего бизнеса;
Предоставляемые виды POS-терминалов:
- Мобильный GPRS - работает от СИМ-карты и имеет встроенный аккумулятор, который дает возможность работы без подзарядки до нескольких дней;
- Стационарный GPRS - работает от СИМ-карты и электросети;
- Стационарный Ethernet – работает от выделенной линий Интернет (роутер) и электросети.
| Услуга |
Как списывается комиссия |
Тариф |
| Подключение POS-терминала к услуге Эквайринг |
- С расчетного счета клиента;
- По факту подписания Заявления
|
От 0 руб. за подключение 1 POS-терминала |
| За проведение расчетов по операциям с использованием карт |
- Удерживается из суммы операции;
- Одновременно с проведением операции
|
От 1,8% до 2,69% в зависимости от вида карт |
| Абонентская плата за предоставление в аренду Электронного POS-терминала |
- Если сумма удержанной комиссии (п.2) за месяц меньше минимального значения;
- Если сумма удержанной комиссии (п.2) за месяц равна или больше минимального значения;
- До 5 числа месяца следующего за отчетным
|
Бесплатно |
Об услуге:
- Открыть расчетный счет в ПАО «Совкомбанк»;
- Предоставить комплект необходимых документов;
- Подписать договор на подключение торгового эквайринга;
- Банк подключит платежные терминалы и проведет обучение сотрудников;
- Принимайте платежи.
Интернет-эквайринг банка «Совкомбанк»:
Преимущества:
- Прием платежей без POS-терминалов;
- Возможность дистанционного подключения;
- Техническая поддержка 24/7.
Комфортный сервис для Бизнеса в интернете:
- Принимайте оплату банковскими картами через интернет;
- Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
Спектр услуг для электронной торговли:
- Виртуальный терминал — программа для авторизации платежей через сеть Интернет в режиме реального времени, которая устанавливается на компьютер интернет — магазина или оффлайнового магазина;
- Личный кабинет;
- Полный набор методов предотвращения мошенничества;
- Формирование авторизационного запроса или передача файла финансовых транзакций эквайеру для дальнейшего проведения взаиморасчетов;
- Формирование возвратных платежей;
- Клиентская и техническая поддержка 24/7;
- Скорость отправки денежных средств;
- Стандарты безопасности;
- Высокий уровень обслуживания;
- Конкурентоспособная политика снижения издержек;
- Развитие отношений с компаниями, предоставляющими дополнительные услуги, для увеличения лояльности клиентов.
Тарифы интернет-эквайринга банка «Совкомбанк»:
| Тарифный план |
Интернет-эквайринг |
| Подключение |
Бесплатно |
| Комиссия за проведение расчетов |
от 1,8% до 2,6% |
| Абонентская плата |
Нет |
| Участие в партнерской программе |
При подключении к партнерской программе «Халва», комиссия за операции по КР Халва – 1,8% |
Об услуге:
- Откройте расчетный счет в ПАО «Совкомбанк»;
- Оформите заявку и подпишите документы на подключение интернет-эквайринга;
- Протестируйте переданные настройки;
- Принимайте платежи.
Прием платежей на мобильном устройстве (NFC) банка «Совкомбанк»:
Преимущества:
- Без затрат на приобретение pos-терминала;
- Прием всех типов бесконтактной оплаты;
- Шифрование данных по стандарту PCI DSS.
Больше чем просто смартфон!
ПАО «Совкомбанк» в партнерстве с АО «Смартфин» запустил «Прием платежей на мобильном устройстве (NFC)», позволяющий использовать смартфон в качестве терминала для приема безналичных платежей.
Теперь любой телефон с NFC-модулем, работающий на операционной системе Android 9 и выше, может стать полноценным POS-терминалом.
Поэтому предприниматели могут экономить на аренде POS-терминала и его обслуживания, но при этом выполнять требования законодательства.
Для малого и среднего бизнеса:
tap2go – приложение нашего партнера, позволяющее проводить бесконтактные платежи на смартфоне.
- Технология. Сертифицированное приложение для считывания данных бесконтактного платежа через NFC-модуль.
- Совместимость. Прием платежей с устройств Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Mir Pay и бесконтактных карт.
- Оборудование. Работает с мобильными устройствами на Android версии 9.0 и выше с NFC-модулем.
- Безопасность. Данные передаются в зашифрованном виде, никакая информация не хранится на смартфоне. Соответствует стандарту PCI DSS.
Как это работает?
Платежи в одно касание:
- Покупатель прикладывает свою бесконтактную карту или смартфон к смартфону продавца, на котором установлено платежное приложение;
- Платежное приложение обменивается данными с картой или смартфоном покупателя и направляет информацию в банк для проведения операции в платежной системе;
- Продавец получает результат авторизации платежа;
- Покупатель получает оплаченный товар или услугу и электронный чек.
Тарифы платежей на мобильном устройстве (NFC) банка «Совкомбанк»:
| Тарифный план |
Прием платежей на мобильном устройстве (NFC) |
| Комиссия, % |
1,9 % |
| Подключение сервиса, руб |
1 000 руб. |
| Тариф РКО |
Доступно на всех тарифных планах |
| Оборудование для приема платежей |
Мобильное устройство на Android версии 9 и выше, оснащенное NFС-модулем;
Устройства Apple не могут быть использованы
|
| Прием к оплате |
Карты, оборудованы бесконтактным (NFС) чипом;
Устройства, поддерживающие Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay
|
| Платежные системы |
Visa, MasterCard и МИР |
| Пин-код |
Не вводится |
Об услуге:
- Открыть расчетный счет в ПАО «Совкомбанк»;
- Подписать пакет документов на подключение услуги;
- Установите на смартфон приложение нашего партнера Tap2Go;
- Активируйте учетную запись и сразу принимайте платежи.
Выгодные и быстрые платежи по QR-коду банка «Совкомбанк»:
Преимущества:
- Компенсация процентов по комиссии;
- Без затрат на оборудование;
- Комиссия 0,4% или 0,7% в зависимости от сферы деятельности.
Система быстрых платежей для бизнеса:
- Универсальный способ оплаты. Покупателю не требуется иметь при себе банковскую карту, достаточно мобильного приложения банка.
- Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Комиссия за прием платежей по СБП в зависимости от сферы деятельности компании:
| 0,4% |
- Потребительские товары и товары повседневного спроса;
- Лекарства и товары медицинского назначения, БАДы;
- Медицинские учреждения;
- Образовательные учреждения;
- Страховые компании;
- Телекоммуникационные, информационные и почтовые услуги;
- Управляющие компании, ПИФы и Инвестиционные фонды;
- Пенсионные фонды;
- Транспорт;
- Благотворительные организации;
- ЖКУ.
|
| 0,7% |
Все остальные |
Как это работает:
- Сгенерировать QR;
- Сформированный QR-код показать покупателю для считывания;
- Покупатель считывает QR-код мобильным приложением своего Банка и подтверждает платеж;
- Кассиру отображается статус совершенного платежа.
SOVCOMPAY:
Преимущества:
- Без POS-терминалов;
- Подключение/отключение доступа кассиру через телефон;
- Дистанционное подключение.
Принимайте платежи от клиентов через смартфон:
- Прямая оплата картой любого Банка без терминала за товары или услуги через мобильное приложение «Совкомбанк Бизнес» или WEB-версию.
- Для ЮЛ и ИП с небольшим или мобильным бизнесом
Условия SOVCOMPAY:
| Срок подключения |
до 3-х рабочих дней |
| Срок зачисления на р/с |
- по картам Совкомбанка - моментально;
- по картам других банков - на следующий рабочий день.
|
| Тарифы для продавца |
информация о тарифе доступна во вкладке «Тарифы» |
| Тарифы для клиента |
проведение платежей бесплатно |
К сервису не могут подключиться клиенты, по счетам которых имеются ограничения от Финмониторинга. Перед оформлением заявки на подключение рекомендуется проверить наличие ограничений от Финмониторинга.
Тарифы SOVCOMPAY:
| Тарифный план |
SOVCOMPAY |
| Подключение к сервису |
1 000 рублей (на любом ТП) |
| Комиссия за прием платежа с карты другого Банка |
2,3% |
| Комиссия за прием платежей с карты нашего Банка |
1% |
Об услуге:
- Откройте расчетный счет;
- Подключите SovcomPay в ДБО Совкомбанк Бизнес дистанционно;
- Готово! Принимайте платежи.
Минусы эквайринга для ИП и ООО
Эквайринг обладает большим рядом преимуществ, однако недостатки у данной услуги все же есть. Среди недостатков эквайринга для продавца нужно отметить такие основные моменты, как:
- Вероятность сбоя интернета или других технических неполадок, которые могут приостановить работу терминала;
- Комиссия за услуги — ставку устанавливает банк;
- Задержки в поступлении средств — срок зачисления денежных средств также зависит от банка.
