Эквайринг — это возможность для торгового предприятия принимать безналичную оплату товаров и услуг пластиковыми картами. Также в понятие эквайринг входят банковское и технологическое обслуживание — передача и обработка данных клиента.
Большая часть рынка эквайринговых услуг занята банками — членами Visa, MasterCard и JCB. В США широкое распространение получили также карты American Express. В России активно внедряется национальная платежная система «Мир». В данной статье мы поговорим про эквайринг банка «Россия».
Эквайринг и СБП банка «Россия»:
- Персональный менеджер;
- Современные технологичные решения;
- Индивидуальный подход к каждому клиенту;
- Международные стандарты безопасности;
- Круглосуточная техподдержка.
QR для предпринимателей:
Банк «Россия» предлагает услугу по приему оплаты по QR-коду через Систему быстрых платежей (СБП). Оплата по QR-коду – быстрый и простой способ приема безналичных платежей для бизнеса.
Подключить услугу может любое юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, имеющие расчетный счет в Банке «Россия».
Подключить оплату через QR легко:
- Отправьте заявку;
- Предоставьте документы;
- Заключите договор с Банком;
- Принимайте QR-платежи!
Использовать QR-код просто:
- Разместите QR-код для оплаты ваших товаров и услуг: на экране любого устройства, на сайте магазина, в приложении, в электронном письме или документе, в виде наклейки;
- Покупатель считывает QR-код мобильным приложением своего банка, проверяет сумму и подтверждает платеж. Оплатить по QR может каждый, у кого есть мобильное приложение банка - участника СБП;
- Вы получаете уведомление от Банка о поступлении платежа на ваш счет.
Почему банк «Россия»:
- Персональный менеджер;
- Круглосуточная техподдержка;
- Безопасные расчеты через АО «НСПК» и ЦБ РФ;
- Современные технологичные решения;
- Индивидуальный подход к каждому клиенту.
Платежный агрегатор банка «Россия»:
Платежный агрегатор – юридическое лицо, действующее от имени Банка, которое участвует в переводе безналичных денежных средств и\или обеспечивает прием безналичных денежных средств от физических лиц в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Для присоединения к Договору о привлечении платежного агрегатора необходимо наличие действующего договора эквайринга/договора C2B, заключенного с Банком.
Преимущества платежного агрегатора:
- Выступает от имени Банка;
- Получает вознаграждение от Банка;
- Использует современные методы приема платежей (торговый эквайринг; интернет-эквайринг; Система быстрых платежей (оплата по QR-коду)).
Как стать платежным агрегатором:
- Подать заявку;
- Предоставить документы;
- Присоединиться к Договору о привлечении платежного агрегатора.
Цифровой POS-терминал банка «Россия»:
Цифровой POS-терминал (ссылка на оплату) - сервис, предоставляемый в рамках услуги интернет-эквайринга, который позволяет юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в режиме 24/7 выставлять «счета» покупателям и осуществлять расчеты в сети Интернет.
Подключить цифровой POS-терминал легко:
- Отправьте заявку;
- Предоставьте документы;
- Заключите договор с Банком;
- Выставляйте ссылки на оплату!
Как работает:
- Зайдите в Личный кабинет торговца.
Ссылка на Личный кабинет в сети Интернет, логин и пароль для входа предоставляются Банком после заключения договора интернет-эквайринга.
- Создайте ссылку для оплаты, указав необходимые параметры заказа (описание, сумма, e-mail). Отправьте сформированную ссылку на оплату покупателю на e-mail.
- Покупатель переходит по ссылке, вводит реквизиты карты и совершает оплату.
- Торговец видит результат оплаты по выставленной Ссылке на оплату в Личном кабинете в режиме онлайн.
Почему банк «Россия»:
- Современные технологические решения – предоставление Личного кабинета с возможностью оперативного управления и контроля платежами;
- Выгодные условия – комиссия за обработку операций устанавливается индивидуально и зависит от оборота и вида деятельности;
- Возмещение денежных средств – переведем деньги на расчетный счет в любом банке РФ на следующий рабочий день;
- Безопасность платежей – все платежи защищены по международным стандартам безопасности PCI DSS.
Торговый эквайринг банка «Россия»:
Прием платежей по банковским картам:
- Бесплатное оборудование без абонентской платы и выкупа;
- Установка терминала за 10 рабочих дней с момента подачи заявки;
- Быстрое зачисление средств на следующий рабочий день.
Использовать онлайн-кассу просто:
- Бесперебойную работу кассы обеспечивает ее одновременное подключение к интернету по Wi-Fi и через СИМ-карту.
- Удобная и понятная система оповещений (индикация красного цвета сообщает кассиру об ошибках).
- Большой сенсорный экран (чувствителен к прикосновениям рук в полиэтиленовых перчатках).
- Касса внесена в реестр ФНС и работает со всеми операторами фискальных данных.
- Терминал для приема банковских карт подключается к кассе.
Подключить цифровой POS-терминал легко:
- Отправьте заявку;
- Предоставьте документы;
- Заключите договор с Банком;
- Принимайте оплату по банковским картам.
Интернет-эквайринг банка «Россия»:
Преимущества интернет-эквайринга:
- Выгодные условия индивидуальный выбор тарифа;
- Быстрое зачисление средств на следующий рабочий день;
- Безопасность платежей защита по международным стандартам PCI DSS.
- Личный кабинет клиента (отчеты по платежам, оперативный контроль денежного потока);
- Возврат комиссии за эквайринг при полном/частичном возврате товара;
- Возможность настроить автоплатежи при оплате ЖКУ, интернета, мобильной связи и др.
Использовать онлайн-кассу просто:
Онлайн-касса для работы по 54-ФЗ совместно с компанией «Orange Data»:
- Аренда Контрольно-кассовой техники, для регистрации расчетов с использованием электронных средств платежа в сети Интернет;
- Фискальные накопители для каждой ККТ;
- Формирование фискальных документов и их отправка в ФНС в режиме реального времени;
- Доступ к удобному личному кабинету с полной статистикой по кассам, управлением услугами;
- Установка оборудования в современном ЦОД и гарантией бесперебойной работы.
Подключить цифровой POS-терминал легко:
- Отправьте заявку;
- Предоставьте документы;
- Заключите договор с Банком;
- Осуществляйте расчеты в сети Интернет.
ДКО по эквайрингу / СБП банка «Россия»:
Преимущества комплексного банковского обслуживания:
- Простота подключения услуг;
- Минимальное количество документов;
- Высокая скорость обслуживания.
Договор комплексного обслуживания (ДКО) является договором в форме присоединения, который определяет общие правила и условия предоставления услуг эквайринга и проведения расчетов по переводам через Систему быстрых платежей клиентам Банка - юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.
При присоединении к ДКО ранее заключенные с Банком «Россия» договоры не требуют перезаключения. Все существующие в Банке продукты и услуги при присоединении к ДКО сохраняют свои действующие условия.
Для новых клиентов:
ДКО заключается с даты подписания Банком заявления на банковский продукт (услугу).
Для действующих клиентов:
ДКО заключается c даты подписания Банком заявления на ДКО.
Услуги в рамках ДКО:
- Торговый / интернет-эквайринг;
- Прием оплаты по QR-коду через Систему быстрых платежей;
- Проведение расчетов при обслуживании платежных агрегаторов.
Минусы эквайринга для ИП и ООО
Эквайринг обладает большим рядом преимуществ, однако недостатки у данной услуги все же есть. Среди недостатков эквайринга для продавца нужно отметить такие основные моменты, как:
- Вероятность сбоя интернета или других технических неполадок, которые могут приостановить работу терминала;
- Комиссия за услуги — ставку устанавливает банк;
- Задержки в поступлении средств — срок зачисления денежных средств также зависит от банка.
