Эквайринг банка Россия для ИП и ООО - условия, плюсы и минусы

Эквайринг — это возможность для торгового предприятия принимать безналичную оплату товаров и услуг пластиковыми картами. Также в понятие эквайринг входят банковское и технологическое обслуживание — передача и обработка данных клиента.

Большая часть рынка эквайринговых услуг занята банками — членами Visa, MasterCard и JCB. В США широкое распространение получили также карты American Express. В России активно внедряется национальная платежная система «Мир». В данной статье мы поговорим про эквайринг банка «Россия».

Эквайринг и СБП банка «Россия»:

• Персональный менеджер;
• Современные технологичные решения;
• Индивидуальный подход к каждому клиенту;
• Международные стандарты безопасности;
• Круглосуточная техподдержка.

QR для предпринимателей:

Банк «Россия» предлагает услугу по приему оплаты по QR-коду через Систему быстрых платежей (СБП). Оплата по QR-коду – быстрый и простой способ приема безналичных платежей для бизнеса.

Подключить услугу может любое юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, имеющие расчетный счет в Банке «Россия».

Подключить оплату через QR легко:

• Отправьте заявку;
• Предоставьте документы;
• Заключите договор с Банком;
• Принимайте QR-платежи!

Использовать QR-код просто:  

1. Разместите QR-код для оплаты ваших товаров и услуг: на экране любого устройства, на сайте магазина, в приложении, в электронном письме или документе, в виде наклейки;
2. Покупатель считывает QR-код мобильным приложением своего банка, проверяет сумму и подтверждает платеж. Оплатить по QR может каждый, у кого есть мобильное приложение банка - участника СБП;
3. Вы получаете уведомление от Банка о поступлении платежа на ваш счет.

Почему банк «Россия»:

• Персональный менеджер;
• Круглосуточная техподдержка;
• Безопасные расчеты через АО «НСПК» и ЦБ РФ;
• Современные технологичные решения;
• Индивидуальный подход к каждому клиенту.

Платежный агрегатор банка «Россия»:

Платежный агрегатор – юридическое лицо, действующее от имени Банка, которое участвует в переводе безналичных денежных средств и\или обеспечивает прием безналичных денежных средств от физических лиц в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Для присоединения к Договору о привлечении платежного агрегатора необходимо наличие действующего договора эквайринга/договора C2B, заключенного с Банком.

Преимущества платежного агрегатора:

• Выступает от имени Банка;
• Получает вознаграждение от Банка;
• Использует современные методы приема платежей (торговый эквайринг; интернет-эквайринг; Система быстрых платежей (оплата по QR-коду)).

Как стать платежным агрегатором:

1. Подать заявку;
2. Предоставить документы;
3. Присоединиться к Договору о привлечении платежного агрегатора.

Цифровой POS-терминал банка «Россия»:

Цифровой POS-терминал (ссылка на оплату) - сервис, предоставляемый в рамках услуги интернет-эквайринга, который позволяет юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в режиме 24/7 выставлять «счета» покупателям и осуществлять расчеты в сети Интернет.

Подключить цифровой POS-терминал легко:

1. Отправьте заявку;
2. Предоставьте документы;
3. Заключите договор с Банком;
4. Выставляйте ссылки на оплату!

Как работает:

1. Зайдите в Личный кабинет торговца.

Ссылка на Личный кабинет в сети Интернет, логин и пароль для входа предоставляются Банком после заключения договора интернет-эквайринга.

1. Создайте ссылку для оплаты, указав необходимые параметры заказа (описание, сумма, e-mail). Отправьте сформированную ссылку на оплату покупателю на e-mail.
2. Покупатель переходит по ссылке, вводит реквизиты карты и совершает оплату.
3. Торговец видит результат оплаты по выставленной Ссылке на оплату в Личном кабинете в режиме онлайн.

Почему банк «Россия»:

• Современные технологические решения – предоставление Личного кабинета с возможностью оперативного управления и контроля платежами;
• Выгодные условия – комиссия за обработку операций устанавливается индивидуально и зависит от оборота и вида деятельности;
• Возмещение денежных средств – переведем деньги на расчетный счет в любом банке РФ на следующий рабочий день;
• Безопасность платежей – все платежи защищены по международным стандартам безопасности PCI DSS.

Торговый эквайринг банка «Россия»:

Прием платежей по банковским картам:

• Бесплатное оборудование без абонентской платы и выкупа;
• Установка терминала за 10 рабочих дней с момента подачи заявки;
• Быстрое зачисление средств на следующий рабочий день.

Использовать онлайн-кассу просто:

1. Бесперебойную работу кассы обеспечивает ее одновременное подключение к интернету по Wi-Fi и через СИМ-карту.
2. Удобная и понятная система оповещений (индикация красного цвета сообщает кассиру об ошибках).
3. Большой сенсорный экран (чувствителен к прикосновениям рук в полиэтиленовых перчатках).
4. Касса внесена в реестр ФНС и работает со всеми операторами фискальных данных.
5. Терминал для приема банковских карт подключается к кассе.

Подключить цифровой POS-терминал легко:

1. Отправьте заявку;
2. Предоставьте документы;
3. Заключите договор с Банком;
4. Принимайте оплату по банковским картам.

Интернет-эквайринг банка «Россия»:

Преимущества интернет-эквайринга:

• Выгодные условия индивидуальный выбор тарифа;
• Быстрое зачисление средств на следующий рабочий день;
• Безопасность платежей защита по международным стандартам PCI DSS.

• Личный кабинет клиента (отчеты по платежам, оперативный контроль денежного потока);
• Возврат комиссии за эквайринг при полном/частичном возврате товара;
• Возможность настроить автоплатежи при оплате ЖКУ, интернета, мобильной связи и др.

Использовать онлайн-кассу просто:

Онлайн-касса для работы по 54-ФЗ совместно с компанией «Orange Data»:

1. Аренда Контрольно-кассовой техники, для регистрации расчетов с использованием электронных средств платежа в сети Интернет;
2. Фискальные накопители для каждой ККТ;
3. Формирование фискальных документов и их отправка в ФНС в режиме реального времени;
4. Доступ к удобному личному кабинету с полной статистикой по кассам, управлением услугами;
5. Установка оборудования в современном ЦОД и гарантией бесперебойной работы.

Подключить цифровой POS-терминал легко:

1. Отправьте заявку;
2. Предоставьте документы;
3. Заключите договор с Банком;
4. Осуществляйте расчеты в сети Интернет.

ДКО по эквайрингу / СБП банка «Россия»:

Преимущества комплексного банковского обслуживания:

• Простота подключения услуг;
• Минимальное количество документов;
• Высокая скорость обслуживания.

Договор комплексного обслуживания (ДКО) является договором в форме присоединения, который определяет общие правила и условия предоставления услуг эквайринга и проведения расчетов по переводам через Систему быстрых платежей клиентам Банка - юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.

При присоединении к ДКО ранее заключенные с Банком «Россия» договоры не требуют перезаключения. Все существующие в Банке продукты и услуги при присоединении к ДКО сохраняют свои действующие условия.

Для новых клиентов:

ДКО заключается с даты подписания Банком заявления на банковский продукт (услугу).

Для действующих клиентов:

ДКО заключается c даты подписания Банком заявления на ДКО.

Услуги в рамках ДКО:

• Торговый / интернет-эквайринг;
• Прием оплаты по QR-коду через Систему быстрых платежей;
• Проведение расчетов при обслуживании платежных агрегаторов.

Минусы эквайринга для ИП и ООО

Эквайринг обладает большим рядом преимуществ, однако недостатки у данной услуги все же есть. Среди недостатков эквайринга для продавца нужно отметить такие основные моменты, как:

• Вероятность сбоя интернета или других технических неполадок, которые могут приостановить работу терминала;
• Комиссия за услуги — ставку устанавливает банк;
• Задержки в поступлении средств — срок зачисления денежных средств также зависит от банка.