Всем привет, меня зовут Андрей, моя компания занимается диспетчерскими услугами в сфере грузоперевозок. Открыл расчётный счёт в данном банке, на протяжении месяца всё было хорошо. В один прекрасный день как обычно провожу платежи исполнителям и понимаю, что они не уходят. Сначала банк дал некоторые рекомендации, об ограничении оплат с 3-мя контрагентами, от рекомендаций я отказался, в итоге запросили документы по данным компаниям. Всё оперативно предоставил, также оперативно рекомендации были пересмотрены и компания продолжила работу в обычном режиме. Через пару дней опять обнаруживаю, что платежи не уходят - банк возбудил стандартную проверку по 115-ФЗ. Запросил кучу документов, которые я в этот же день начал сканировать и скидывать. Компания моя является диспетчером, между заказчиком и исполнителем грузоперевозок, также имеется одна своя газель. Клиенты заказывают перевозку, я передаю заказ исполнителю (чаще всего это обычные ИП), соответственно разница между суммой которую платят мне, и суммой которую плачу является прибылью моей компании.
После предоставления документов ДБО разблокировали, снова всё стало хорошо, но не на долго. Через 2 дня снова проверка, уже требуют документы по конкретным платежам (счета, акты, транспортные накладные и т.д, подтверждающие реальность заказов), а также договора с исполнителями и документы по оплате НДС за последний квартал. Предоставил всё, вплоть до каждой отдельной поездки, а у меня их, на минуточку, по 20-25 в день! Весь рабочий день был убит на сканирование документов. В итоге сегодня вердикт:
Добрый день, Андрей.
К сожалению, по итогам комплексной проверки документов, Вам ограничено дистанционное банковское обслуживание, возобновляться оно не будет. Подавать распоряжения Вы можете только при личном визите в офис Банка. Я думаю, наиболее оптимальным решением для Вас будет открыть счет в другом банке и перевести туда средства при закрытии договора, такая возможность будет предоставлена дистанционно. Вы также можете направить дистанционно (в чате или по e-mail или по телефону) распоряжение о закрытии счета. При расторжении договора будет удержана стоимость льготного обслуживания, которое было предоставлено при открытии расчетного счета.
Писал, звонил, никто из сотрудников не может мне объяснить, каких именно документов не хватает, что их не устроило, всё заканчивается стандартным ответом: "банк в праве не комментировать".
По итогу: ДБО заблокировано, причины я так и не узнал (ДА МОЖЕТ Я ПРОСТО СЛУЧАЙНО НЕ ПРИКРЕПИЛ КАКОЙ ТО ВАЖНЫЙ ДОКУМЕНТ, ПРОСТО МЕХАНИЧЕСКИ ОШИБСЯ, НАДО ЖЕ ОБЪЯСНИТЬ И РАЗОБРАТЬСЯ, НЕ??)
Я вынужден закрыть счет, благо когда началась проверка, додумался сразу открыть счет в другом банке, на всякий случай. Репутация испорчена, я так почитал и понимаю, что остальные банки также будут видеть эту неудачную проверку.
Обращение к банку: я веду совершенно честный и белый бизнес, очень жаль, что Вам этого физически не доказать.
Вопрос к посетителям сайта: что мне делать сейчас, чтобы восстановить честное имя фирмы и доказать правомерность платежей? Только в суд подавать на тинькофф? Действительно ли они имеют право без объяснения причин отказывать клиенту в обслуживании? Отразится ли эта проверка на дальнейшей деятельности компании?
Этот отзыв отражает субъективное мнение пользователя, а не официальную позицию редакции.
Бесплатный подбор франшизы! Ежедневный розыгрыш!Перейти
Какой бизнес открыть с минимальными вложениями: ТОП-75 актуальных бизнес идей 2025 года с быстрой окупаемостьюПерейти
Какие франшизы пользуются большим спросом в 2025 годуПерейти
