ИП в Сбербанк или ВТБ - какой банк лучше выбрать в 2024 году [сравнение]

Для того, чтобы вести законную предпринимательскую деятельность, необходимо зарегистрировать свой бизнес. То есть получить статус индивидуального предпринимателя или произвести открытие фирмы. В случае отказа от регистрации компания может быть оштрафована.

Одним из самых распространенных вариантов является регистрация ИП. Открытие ИП подойдёт тому, кто не имеет опыта в предпринимательстве, только начинает бизнес и планирует заниматься им без партнёров.

В данной статье мы сравним два банка «Сбербанк» и «ВТБ». После прочтения вы сможете понять, какая компания будет более подходящей для вас.

Открыть РКО в ВТБ

Регистрация ИП в Сбербанке 

Произвести регистрацию в Сбербанке можно как онлайн, так и в офисе. От вас потребуется только номер СНИЛС, биометрический загранпаспорт, общегражданский паспорт, смартфон с NFC на базе Android 5.0 или iOS 13+ и доступ в Сбербанк Онлайн. Документы для регистрации бизнеса сформируются автоматически и будут направлены в ФНС онлайн.

Регистрация ИП в ВТБ 

Произвести регистрацию в ВТБ можно онлайн без посещения офиса банка. От вас потребуется только паспорт, СНИЛС и ИНН. После отправки документов необходимо ожидать от банка уведомления о регистрации бизнеса на почту.

Отзывы об оформлении ИП в Сбербанке

Пользователь пишет о блокировке онлайн-банка:

Клиент пишет о необоснованных ограничениях со стороны банка: 

Пользователь пишет о непоступлении денег на счет:

Клиент пишет об ужасном обслуживании банка в вопросе открытия расчетного счета ИП: 

Пользователь полностью доволен деятельностью банка: 

Пользователь пишет о списании комиссии по счету при отсутствии оборотов: 

Клиент пишет о передаче персональных данных третьим лицам: 

13 перспективных бизнес-идей на 2024 год

Мы подготовили для тебя 13 перспективных бизнес-идей подходящих, как для новичков, так и для опытных предпринимателей

Получить

Отзывы об оформлении ИП в ВТБ 

Клиент пишет о том, что он не может закрыть расчетный счет:

Пользователь пишет о качественной работе персонала банка:

Клиент пишет о невыполнении обязательств банком: 

Клиент пишет о блокировке счета: 

Пользователь пишет о достойной работе компании: 

Пользователь пишет о качественно оказанных услугах: 

Клиент пишет о быстром решении возникших проблем:

Пользователь пишет о профессиональной работе при открытии расчетного счета:

Сбербанк для ИП

Сбербанк — это крупнейший банк России, на долю которого приходится более 30% всех банковских активов страны. В группу входят 12 территориальных банков, которые отвечают за работу более 14 тысяч подразделений, функционирующих в 83 субъектах Российской Федерации. 87,1% жителей России пользуются данным банком. Он обслуживает как физических, так и юридических лиц. Его объемы розничного бизнеса в несколько раз больше ближайшего конкурента — ВТБ.

Требования к ИП

Чтобы зарегистрировать свое дело, будущий предприниматель должен соответствовать следующим требованиям:

• Иметь гражданство РФ;
• Люди, не имеющие гражданства, могут оформить ИП, имея документы, разрешающие временное проживание в стране;
• Возраст лица, желающего получить регистрацию ИП, должен быть больше 18 лет; 
• Регистрация несовершеннолетнего гражданина в качестве предпринимателя допускается при наличии разрешения от родителей или органов опеки, а также если он/она женат/замужем;
• Гражданин должен быть зарегистрирован в РФ;
• При отсутствии данной регистрации, должны быть представлены документы, которые подтверждают его фактическое проживание или временное пребывание по указанному адресу;
• Он не имеет права работать на госслужбе, быть военным;
• Заявитель должен быть дееспособным.

Физлица, работающие по трудовому договору на предприятии или у другого ИП, имеют право дополнительно самостоятельно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. ИП имеет право являться учредителем, участником ООО.

Документы для открытия ИП в Сбербанке

Для открытия ИП нужен следующий пакет документов:

• Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
• Заявление по форме P21001;
• Копии всех страниц паспорта;
• Дополнительные документы, если заявление на регистрацию ИП подаёт несовершеннолетний;
• Квитанция об оплате госпошлины (если заявление подается не в электронном виде).

Если предприниматель передаст право распоряжения счетом другим лицам (например, бухгалтеру), то дополнительно потребуется подтверждение их полномочий. Карточку с образцами подписей и печати оформит банковский менеджер. Для иностранных граждан, желающих открыть ИП на территории России, требуются документы, подтверждающие законность пребывания в стране.

Расчётный счёт Сбербанка можно заранее зарезервировать онлайн. Для этого не придется посещать отделение банка. Необходимо заполнить форму, указав в ней контактные данные и регистрационные сведения ИП. Реквизиты в тот же день придут на электронную почту, что позволит сразу же использовать расчетный счет для входящих платежей. 

Дополнительная услуга Сбера — это возможность встречи с сотрудником банка в любом удобном для предпринимателя месте, например, в офисе клиента. Менеджер банка проинформирует вас по телефону, напомнит о необходимых документах и согласует место и время встречи.

Способы подачи документов для оформления ИП

Подать документы на регистрацию ИП клиент может онлайн или в бумажном виде. Стоимость госпошлины и сроки регистрации будут зависеть от способа подачи документов. Разберем каждый из способов подачи документов более подробно:

Онлайн-подача

• Через РБиДОС (сервис регистрации бизнеса и дистанционного открытия счета) — без визита в налоговую, УКЭП и оплаты госпошлины. Данный сервис помогает получить электронную подпись, загрузить документы и выбрать режим налогообложения, не выходя из дома. Также сервис сформирует пакет документов, необходимых для открытия ИП. Вам не придется заниматься этим самостоятельно; 
• Подача регистрации через сайт ФНС или Госуслуг с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП). Получить электронную подпись можно только в удостоверяющих центрах, аккредитованных Министерством цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ.

В бумажном виде

• Через многофункциональный центр госуслуг (МФЦ), который предпринимателю придется посетить лично. Услугу регистрации МФЦ оказывают не все центры — необходимо заранее уточнить, примут ли документы в выбранном вами отделении;
• В налоговую инспекцию, регистрирующую ИП по вашему месту жительства (пребывания) лично или через представителя;
• По почте письмом с объявленной ценностью и описью вложения по адресу налоговой инспекции.

Привилегии для пользователей

Клиенты, подключившие любой из пакетов Сбербанка на обслуживание, получают неплохие привилегии: 

• Возможность открыть расчетный счет, не посещая офис банка; 
• За открытие счета банк не взимает комиссии; 
• Предоставляется бесплатный интернет-банк, работающий на всех устройствах; 
• Возможность пользоваться мобильным банком, который позволяет управлять картами и счетами с телефона, дающий возможность совершать платежи в любое время, находясь в любом месте; 
• Использование электронного документооборота;
• Дистанционный выпуск электронной подписи; 
• Круглосуточная поддержка банка.

Еще одной привилегией, которую получает предприниматель, — тест-драйв: ИП, которые зарегистрированы более 6 месяцев и открывают впервые счет в Сбербанке, получают возможность пользоваться пакетом услуг 2 месяца за 1 руб. Акция действует при подключении пакетов услуг «Удачный сезон», «Хорошая выручка», «Активные расчеты».

Преимущества наличия счета

Законодательно ИП могут не открывать расчетный счет в банке. Однако для деятельности он будет необходим в следующих случаях:

• При заключении ИП договоров на сумму, превышающую 100 тыс. руб.;
• При заключении госконтрактов;
• Для участия в аукционах, тендерах;
• Для осуществления операций, попадающих под валютный контроль.

Предприниматели, имеющие расчетный счет, получают следующие преимущества:

• Рассчитываться с контрагентами, оплачивать взносы в пенсионный фонд и по медицинскому страхованию, налоги можно без посещения офиса банка;
• Возможность участия в зарплатном проекте;
• Получение кредитов по специальным программам для клиентов;
• Клиенты банка могут пользоваться дополнительными сервисами, которые предлагает кредитная организация;
• Пользоваться услугами эквайринга;
• На первую кампанию интернет-рекламы можно получить до 100 тыс. руб.;
• Повышение статуса ИП.

Расчетная система Сбербанка надежна, совершать операции безопасно. Клиенты кредитной организации могут пользоваться дополнительными сервисами компании, позволяющими вести бизнес выгодно:

• Получать консультации от профессионалов;
• Проверять контрагентов;
• Вести бухгалтерию;
• Пользоваться специальными предложениями дочерних компаний и партнеров банка.

Как открыть счет в системе Сбербанк ID

Для регистрации счета в системе Сбербанк ID вам необходимо:

• Авторизоваться в системе, ввести учетные и личные данные; 
• Изучить предлагаемые пакеты услуг и выбрать лучший из них; 
• Ввести данные в предложенную анкету; 
• Документы подписываются электронной подписью в приложении ID Point; 
• Операции по получению счета могут быть выполнены немедленно, операции по расходам будут доступны после того, как клиент будет проверен кредитной компанией.

Новым клиентам сначала необходимо зарегистрироваться в системе, только после этого открыть счет в качестве ИП. Также у предпринимателя есть возможность открыть вторую учетную запись через Интернет, не обращаясь в офис к представителю банка.

В этом случае необходимо действовать следующим образом:

• В системе Сбербанк Бизнес Онлайн создать запрос на открытие расчетного счета в сети Интернет; 
• Подобрать пакет услуг; 
• Отправить заявку на рассмотрение;

После обработки заявки клиент получает уведомление об открытии счета и подключении к сервису Сбербанк Бизнес Онлайн, который поможет проводить дебетовые операции.

Как открыть расчетный счет в офисе банка

Для открытия расчетного счета в офисе банка вам потребуется: 

• При необходимости, предварительно зарезервировать счет. Документы можно будет представить в банк в течение 1 месяца; 
• Собрать все требуемые документы и сведения;
• Выбрать, каким пакетом услуг удобнее пользоваться. Можно подключить дополнительные сервисы: интернет-банкинг, самоинкассацию и т. д.

Клиенты могут зарезервировать счет в банке сразу после получения документов о регистрации. Для этого заполняется специальная форма:

• Указывается тип счета; 
• Информация об ИП: ОГРН, ИНН; 
• Номер контактного телефона; 
• Адрес электронной почты.

Индивидуальному предпринимателю присваивается номер счета, который может быть сразу указан в договорах поставки, в аукционных документах, а затем подтвержден. Дебетовые операции не будут доступны, пока не будет открыт банковский счет. 

В кредитном учреждении можно открыть расчетный счет предпринимателю через Интернет, даже если он первый.

Услуга доступна пользователям, зарегистрированным в онлайн-системе Сбербанка, которые соответствуют следующим условиям:

• Имеют биометрический паспорт, выданный не ранее 2009 года; 
• Есть СНИЛС и гражданский паспорт; 
• Наличие смартфона с Android от 5.0 и NFC-технологией.

Причины отказа в регистрации ИП 

Банк имеет право отказать предпринимателю в регистрации ИП, если он недееспособен, признан банкротом или уже зарегистрирован в качестве ИП. Есть случаи, когда суд может наложить запрет на предпринимательство в отношении заявителя. 

Ошибки при регистрации также могут послужить причиной отказа, например, если заявления заполнены с опечатками или неправильно, если ошибочно выбран регистрирующий орган или указан запрещенный вид деятельности.

Получив отказ, начинающий предприниматель вправе подать документы повторно.

Тарифы на расчетное обслуживание для ИП

Сбербанк предлагает своим клиентам несколько пакетов обслуживания. Они отличаются возможностями, а также стоимостью.

Комиссия за открытие счета отсутствует. С полными тарифами на управление счетом можно ознакомиться на сайте банка. В таблице указаны тарифы для Москвы, в других регионах они могут отличаться.

По всем тарифам пользователи могут бесплатно платить налоги, производить платежи в сверхбюджетные фонды, получать банковские выписки и пользоваться интернет-банком. Если клиенту сложно выбрать пакет услуг самостоятельно, он может обратиться в специальную форму подбора тарифа для компании. Вам нужно будет ввести регион расположения, период активности, доход, вид деятельности и нажать на «Подобрать тариф». Система автоматически предложит оптимальный вариант пакета услуг. Предприниматель должен решить, подключить его или выбрать другой.

ВТБ для ИП

ВТБ — один из самых крупных банков России. Данная компания является первой в стране по размерам уставного капитала. В мае 2013 года государственное участие в банке ВТБ уменьшилось до доли 60,93% акций. Банк ВТБ зарегистрирован в городе Санкт-Петербург, головной офис банка находится в столице России — Москве.

Документы для открытия ИП в ВТБ 

Для регистрации ИП в банке ВТБ вам понадобятся следующие документы:

• Заявление и анкета юридического лица, которые будут составлены в офисе ВТБ;
• Свидетельство о регистрации юридического лица, если компания открыта до 2017 года;
• Свидетельство о постановке на учет в налоговой службе;
• Устав компании и иные учредительные документы (например, договор об учреждении);
• Выписка из ЕГРЮЛ;
• Карточка с образцами подписей лиц, имеющих доступ к счету, и оттисков печатей;
• Документ об избрании руководителя компании или контракт, заключенный с ним.

Способы подачи документов для оформления ИП 

Самым удобным способом для оформления ИП в ВТБ считается онлайн-обращение в банк. Используя этот метод, заявитель посетит офис только один раз, чтобы подписать документы. Также можно воспользоваться и стандартным методом — лично посетить офис банка для подачи заявки.

Регистрация ИП в ВТБ пошагово

На сайте ВТБ вся процедура регистрации индивидуального предпринимателя прописана просто и чётко. 

Шаг 1. Пройдите регистрацию в сервисе, указав свой электронный адрес

Шаг 2. Сразу после регистрации на ваш адрес приходит письмо с паролем и логином для доступа к сервису.

Шаг 3. Заполните все необходимые поля, следуя подсказкам сервиса.

Шаг 4. Выберите тариф для открытия расчетного счета.

Шаг 5. Выберите способ подачи документов. Если вы хотите лично посетить налоговую инспекцию, то просто распечатывайте документы и отнесите их в ИФНС. Если ваш выбор онлайн-подача, то оформите бесплатную ЭЦП.

Ждать решения налоговой инспекции недолго — через 3 рабочих дня на электронный адрес, указанный в заявлении, придет ответ ФНС. С этого момента вы становитесь полноправным участником коммерческих правоотношений и можете легально вести свой бизнес.

Бонусы при открытии расчетного счета

При открытии расчетного счета ВТБ предлагает своим клиентам различные бонусы, среди них:

• Скидка 20% на тарифы 1С: БизнесСтарт;
• Промокод на 5 000 на Яндекс.Директ для покупки первой рекламной кампании;
• Бесплатный сервис проверки контрагентов КонтурФокус;
• До 50 000 рублей (удвоение баланса) на рекламную кампанию в MyTarget;
• Бесплатный сервис «Проверь себя» в FinCheck по 115-ФЗ.

Плюсы и минусы открытия ИП в ВТБ

Плюсы:

• Надежность;
•  Много финансовых продуктов для ИП;
•  Круглосуточная техподдержка.

Минусы:

• Есть отзывы о некачественном обслуживании и сложностях с отправкой платежей.

Какие услуги и возможности входят в РКО

В рамках РКО юридические лица получают возможность:

• Открывать счета;
• Получить доступ к эквайрингу;
• Заниматься внешнеэкономической деятельностью;
• Проходить валютный контроль;
• Совершать конверсионные операции;
• Работать со счетом на удаленной основе;
• Открывать бизнес-карты;
• Выплачивать средства в рамках зарплатного проекта;
• Совершать расчеты с контрагентами;
• Переводить деньги со счета на счет;
• Открывать и обслуживать кредитные или депозитные счета;
• Оформлять гарантии для взаиморасчетов с клиентами;
• Получать доступ к услугам инкассации;
• Работать с аккредитивами.

Стоимость регистрации ИП в ВТБ

Вы сможете бесплатно подготовить комплект документов в онлайн-сервисе банка. Чтобы открыть ИП через ВТБ таким способом, нужно только оплатить государственную пошлину в размере 800 рублей.

Причины отказа в регистрации

В основном отказы в регистрации бывают связаны с ошибками при заполнении документов. Причем ошибки могут быть как из-за недостоверности сведений (неуказание или указание недостоверной информации), так и чисто техническими. К последним можно отнести опечатки, нарушения правил сокращения, случайные пропуски или лишние символы при заполнении полей бланков.

Тарифы на расчетное обслуживание для ИП в ВТБ

Для организаций и индивидуальных предпринимателей ВТБ предлагает программы расчетно-кассового обслуживания. В 2021 — 2022 году юридические лица могут выбрать из 4 тарифов. Банковское обслуживание обойдется минимум в 0 руб./мес. Комиссия за снятие наличных зависит от пакета услуг. Минимальная переплата составляет 0%, максимальная — 11%.

Сравнительная таблица Сбербанка и ВТБ 

Сравнительная таблица по стоимости открытия, ежемесячного ведения счета и стоимости одного платежного поручения. Это основные затраты для начинающего бизнеса. 

Сравнительная таблица по комиссии за операции 

Сравнительная таблица по комиссии за проведенные операции. Это еще один вид основных затрат для начинающего бизнеса.

Сравнение операций, предоставляемых банками

Сравнительная таблица по операциям, предоставляемым банками ВТБ и Сбербанк 

Сравнение тарифов Сбербанка и ВТБ 

Таблица со сравнением тарифов Сбербанка «Легкий старт» и ВТБ «На старте».

К выводам 

За последние пару лет сфера банковского дела стала в несколько раз популярнее. Банки стали предлагать множество различных бизнес-услуг. Самыми популярными и востребованными среди предпринимателей становятся банки, предоставляющие возможность учета онлайн-бухгалтерии. 

Если вы начинающий предприниматель, то данная статья поможет вам лучше разобраться в предлагаемых банками услугах. Среди всех указанных выше вариантов трудно сказать, что какой-то один из них самый лучший.
Перед владельцами бизнеса стоит непростая задача. Им необходимо выбрать подходящий тариф для их сферы деятельности. 

Для того, чтобы не ошибиться с выбором, необходимо ознакомиться с плюсами и минусами каждого банка, также необходимо учитывать свои финансовые возможности, оборот средств и, конечно же, масштаб бизнеса. Только после этого принимать конечное решение.

Открыть РКО в ВТБ

13 перспективных бизнес-идей на 2024 год

Мы подготовили для тебя 13 перспективных бизнес-идей подходящих, как для новичков, так и для опытных предпринимателей

Получить

ООО "Второй паспорт ИР"

ИНН:1513076720

erid:2SDnjf2Eie7

ООО «СэйфРоут»

ИНН:7724471381

erid:2SDnjdR5cLj

ИП Хегай Жанна Сергеевна

ИНН:770907671269

erid:2SDnjekAHVu

Х | закрыть