ООО "КЕХ еКоммерц"
ИНН:7710668349
erid:2SDnjeQXDqu
ООО "КЕХ еКоммерц"
ИНН:7710668349
erid:2SDnjeQXDqu
Выбор банка для регистрации ИП является ответственным моментом для каждого индивидуального предпринимателя. В данной статье мы подробно рассмотрим компанию Тинькофф в качестве кандидата по обслуживанию ИП.
Также советуем вам обратить внимание на не менее важные статьи, касаемые сравнения открытия ИП в Тинькофф и таких банках: Точка, Модульбанк, Альфа-Банк и Сбербанк.
Открыть расчетный счет в Тинькофф
Компания запустила собственный сервис для регистрации ИП. Специалисты банка будут оказывать помощь в заполнении документов, которые требуются для открытия бизнеса, и в передаче их в налоговую. Все операции проводятся в онлайн-формате. Весь процесс сопровождает персональный менеджер — при необходимости вы можете в любое время уточнить у него любые непонятные моменты.
Процесс регистрации ИП занимает от 5 рабочих дней. В случае успеха вам автоматически откроют расчетный счет на выбранном вами тарифе. Услуга по регистрации ИП предоставляется бесплатно, платить госпошлину вам также не потребуется.
При обращении в банк по вопросу о регистрации ИП клиент не был доволен работой банковской системы, так как обработка запроса длилась достаточно долго:
Ожидания пользователя об «открытии ИП не выходя из дома» не были оправданы, так как данная услуга не была оказана по заявленной схеме:
Пользователь пишет об удобстве использования данного банка:
Клиент пишет о безответственной работе сотрудников данного банка:
Пользователь пишет о неточности условий, указанных в оферте банка, и призывает людей быть внимательнее в работе с банком «Тинькофф»:
Пользователь пишет о столкновении с техническими неполадками в работе банка:
Потребителя полностью устраивает обслуживание, и он планирует регистрировать ИП именно в Тинькофф:
Клиент пишет о несоответствии ГК РФ:
Потребитель пишет о достойном отношении сотрудников к клиентам банка:
Пользователь пишет о некомпетентности сотрудников Тинькофф:
Пользователь пишет о неспособности сотрудников решать вопросы:
Пользователь пишет о быстроте решения вопросов сотрудниками:
Клиент пишет о длительной работе сотрудников:
Клиент пишет о быстрой работе банка:
Пользователь пишет о невыполнении работы в указанные сроки:
Тинькофф — это первый банк в России, специализирующийся на полностью удаленной модели работы с клиентами. Компания была основана в 1994 году под названием Химмашбанк. В 2006 году банк был куплен крупным бизнесменом Олегом Тиньковым. Тогда же он был переименован в «Тинькофф Кредитные Системы» и переориентирован на обслуживание физических лиц.
Изначально Тинькофф специализировался на кредитных картах и потребительских кредитах. Затем он начал предлагать клиентам дебетовые карты, вклады, инвестиционные и страховые услуги. Позже банк начал разрабатывать предложения для бизнеса — предпринимателю здесь доступны РКО, кредиты и гарантии, эквайринг, зарплатные и корпоративные карты, кредитование в магазинах и другие услуги.
Мы подготовили для тебя пошаговое руководство, которое поможет тебе запустить бизнес с минимальными вложениями
Плюсы банка Тинькофф (бизнес) для предпринимателей:
Минусы банка Тинькофф (бизнес) для предпринимателей:
У Тинькофф банка есть 3 тарифа для ИП:
«Простой» | «Продвинутый» | «Профессиональный» | |
Стоимость обслуживания | 490 руб. | 1990 руб. |
4990 руб. |
Бесплатное обслуживание |
Покупки от 50 000 руб. в предыдущем месяце
Отсутствие операций в предыдущем и текущем месяце |
Покупки от 200 000 руб. в предыдущем месяце |
- |
Валютный контроль |
0,2%, минимум 490 руб. без НДС |
0,15%, минимум 290 руб. без НДС |
0,15%, минимум 290 руб. без НДС |
Вывод на дебетовую карту |
150 000 руб. |
300 000 руб. |
500 000 руб. |
Вывод на кредитную карту | 250 000 руб. | 400 000 руб. | 500 000 руб. |
% на остаток |
0,5% при наличии операций (макс. 1 000 руб.) |
1,5% при наличии операций (макс. 4 000 руб.) |
3% при наличии операций (макс. 10 000 руб.) |
Вывод на карту другого банка | 1,5% + 99 руб. (до 400 000 руб.) | 1% + 79 руб. (до 400 000 руб.) | 1% + 59 руб. (до 800 000 руб.) |
Межбанковские платежи | 3 бесплатно, последующие — по 49 руб. | 29 руб. |
19 руб. |
Сумма пополнения | 1 000 000 руб. | 5 000 000 руб. | 30 000 000 руб. |
Пополнение через банкомат | 0,15% (минимум 99 руб.) |
Бесплатно до 300 000 руб. 0,1% (минимум 79 руб.) |
Бесплатно до 1 000 000 руб. 0,1% (минимум 59 руб.) |
Торговый эквайринг | 1,99-2,69% | 1,79-2,29% | 1,59-1,79% |
Перевод на карту |
2,69% |
2,69% |
2,69% |
Интернет эквайринг | 2,99% | 2,59% | 2,49% |
Тариф «Простой» будет удобен для малого бизнеса. Лимит пополнений — 1 000 000 рублей, плата за обслуживание 490 рублей в месяц.
Для тех, кто пользуется выводом денег с бизнес-счета на личный счет, лучше оформить карты Тинькофф для физических лиц:
Подать заявку на открытие расчетного счета вы можете как до, так и после регистрации ИП. В первом случае Тинькофф возьмет открытие ИП на себя совершенно бесплатно, а после получения документов из налоговой откроет расчетный счет.
Для заполнения и отправки анкеты на регистрацию ИП вам потребуется перечень следующих документов: СНИЛС, паспорт и мобильный телефон.
Порядок действий следующий:
1. Заполните форму для регистрации в качестве ИП на сайте Тинькофф - введите ФИО и телефон
2. Введите СМС-код, полученный на указанный номер телефона, чтобы выполнить вход в личный кабинет.
3. Укажите СНИЛС, адрес регистрации и электронную почту.
4. Загрузите отсканированное фото паспорта: как основной разворот с вашей фотографией, так и разворот с регистрацией. Если регистрации нет или она недействительна, достаточно временной.
5. Определитесь с системой налогообложения. Если вы планируете работать на упрощенной системе, то сразу обозначьте это — сотрудник подаст заявление о переходе на УСН одновременно с регистрацией.
6. Выберите коды ОКВЭД. Эти данные требуются государству для статистики и контроля, а в 2020 году по основному коду определяли бизнесы для выплаты поддержки от государства.
Чтобы указать основной код, поставьте напротив него кружочек.
7. Перепроверьте данные и отправьте анкету. После отправки с вами свяжется сотрудник Тинькофф, и вы обсудите удобное время встречи с представителем банка для подписания документов.
Компания Тинькофф предоставляет предпринимателям все необходимые услуги для создания успешного бизнеса. Все оформление происходит в онлайн-режиме с выездом специалиста для подписания договора. Рассмотрим самые популярные предложение от Тинькофф Банка для малого бизнеса более подробно.
Тинькофф Банк предлагает свои клиентам торговый и интернет-эквайринг.
Для торгового эквайринга банк предоставляет POS-терминалы для стационарных и мобильных точек. Выдача терминалов является бесплатной (их стоимость автоматически включена в комиссию за услуги). Оформление торгового эквайринга происходит в онлайн-формате — специалисты банка сами доставят и подключат устройства.
При подключении эквайринга у вас будет возможность выбрать один из двух пакетов услуг — «Процент с оборота» и «Предоплата оборота»:
Для тех, кто хочет принимать платежи в интернете, банк предлагает разнообразные решения:
Стоит отметить, что банк предусматривает дополнительные возможности для интернет-магазинов — автоплатежи, удержание средств, сохранение реквизитов покупателей и дополнительных данных. Покупатель получает электронный чек в соответствии с требованиями ФЗ-54.
Чтобы подключить интернет-эквайринг, вам достаточно отправить онлайн-заявку (для этого необязательно быть клиентов Тинькофф). После заключения договора сотрудники банка помогут вам с настройкой эквайринга. Услуга интернет-эквайринга является бесплатной — нужно только платить комиссию с каждой операции.
Тариф | Торговый эквайринг | Интернет-эквайринг |
Доступные способы оплаты |
Visa, MasterCard, МИР (в том числе бесконтактные) Apple Pay, Google Pay |
Visa, MasterCard, МИР Webmoney Apple Pay Баланс мобильного телефона (МТС, Мегафон, Билайн, Теле2) |
Стоимость подключения и обслуживания |
Бесплатно Терминалы предоставляются бесплатно |
Бесплатно |
Комиссия за эквайринг |
При подключении опции «Процент с оборота» - комиссия до 2,69% с каждой операции в зависимости от тарифа РКО
Минимальная сумма комиссии в месяц - от 1 990 руб. за каждый терминал в зависимости от тарифа РКО
При подключении опции «Предоплата с оборота» - без комиссии в пределах лимита оборота (до 250 000 руб. в зависимости от тарифа РКО)
Комиссия за пакет «Предоплата с оборота» - от 1 990 руб. в месяц за каждый терминал в зависимости от тарифа РКО
Льготные ставки на период карантина: - Аптеки - 1,6% при обороте от 500 000 руб. - Кафе, рестораны, фастфуд - 1,5% при обороте от 500 000 руб. - Супермаркеты - 1,7% при обороте от 500 000 руб., 2% при более низком |
В зависимости от способа оплаты, оборота и вида бизнеса (магазин, ЖКХ, продажа авиабилетов): - Банковские карты и Apple Pay – комиссия до 2,69% - Баланс телефона – комиссия до 5,8% - Webmoney - комиссия до 5% С 15 апреля до 30 сентября - комиссия 1% для продажи отдельных категорий товаров (независимо от оборота): - Продукты питания - Медицинские товары (в том числе лекарства) - Бытовая техника и электроника (на сумму до 20 000 руб.) - Одежда - Товары повседневного спроса |
Время поступления денежных средств |
От одного рабочего дня |
От одного рабочего дня |
Тинькофф Банк предлагает магазинам такую услугу как POS-кредитование, то есть оформление кредитов и рассрочки в процессе покупки. POS-кредитование доступно как в торговых точках, так и в интернет-магазинах. Услуга заинтересует тех, кто продает дорогие товары (например, электронику и бытовую технику).
Для организации выдачи кредитов на торговой точке вам достаточно иметь доступ в интернет, а также принтер для печати документов. При оформлении кассир или менеджер лично заполнит заявку от покупателя в личном кабинете и направит ее в банк.
Решение по кредиту принимается в течение нескольких минут — если оно будет положительным, то Тинькофф отправит вам файл с договором для печати. Денежные средства будут начислены в течение дня.
При подключении услуги для интернет-магазина банк поможет добавить на сайт кнопку «Купить в кредит». Как и эквайринг, система кредитования совместима со многими популярными CMS. Покупатель сам оформит заявку, после чего система автоматически отправит ее в банк. Если кредит был одобрен, Тинькофф перечислит вам его сумму.
Сумма кредита |
От 3 000 до 200 000 рублей |
Срок кредита | До 36 месяцев |
Процентная ставка |
От 16% годовых Доступна беспроцентная рассрочка |
Требования к заемщику |
Возраст от 18 лет Регистрация в регионе предоставления кредита |
Необходимые документы | Паспорт |
Скорость рассмотрения заявки |
От 1 минуты |
Скорость перечисления денежных средств в магазин | От 1 рабочего дня |
Для комфортного перечисления заработной платы Тинькофф предоставляет собственный зарплатный проект. Он подключается бесплатно и не требует для оформления расчетного счета.
Для подключения зарплатного проекта достаточно оставить онлайн-заявку и сообщить банку данные работников. После этого банк начнет выпуск карт. Зарплатные карты Тинькофф выпускаются и обслуживаются бесплатно. Банк доставит их к месту работы или на дом каждому работнику.
Контролировать перечисление заработной платы вы можете в интернет-банке. Также зарплатный проект совместим с 1С: Бухгалтерией. При перечислении денежных средств банк автоматически посчитает и вычтет налоги.
В рамках зарплатного проекта банк выпускает свои стандартные дебетовые карты Тинькофф Black в платежной системе Visa, MasterCard или МИР. Такая карта предлагает своему держателю:
Для руководителей доступны карты Black Edition с высоким статусом и дополнительными привилегиями — консьерж-сервисом, медицинской страховкой, допуском в бизнес-залы аэропортов и другими. Получить такую карту можно после подключения 100 работников к зарплатному проекту.
Если ваш работник хочет получать зарплату на карту своего банка, вы без проблем сможете перевести ее. За перечисление зарплаты в другой банк Тинькофф не взимает комиссию в пределах индивидуально установленного лимита.
У интернет-банка Тинькофф имеется личный сервис онлайн-бухгалтерии для ИП на УСН. Пользуясь услугами данного сервиса, вы можете автоматически рассчитывать и уплачивать налоги и сборы, отправлять и принимать платежи, заполнять и сдавать налоговые декларации, следить за графиком отчетностей. Встроенный конструктор документов дает возможность создавать юридически грамотные документы из более чем 1 400 шаблонов. Все эти функции доступны как в десктопном интернет-банке, так и в мобильном приложении Тинькофф.
После подключения интернет-бухгалтерии банк бесплатно оформит для вас квалифицированную электронную подпись. Эта подпись нужна для онлайн-взаимодействия с налоговыми органами. КЭП выпускается в течение одного дня.
Для ИП и ООО на УСН и патенте доступен аутсорсинг бухгалтерии. В этом случае вести отчет за вас будут удаленные специалисты — вам нужно будет только проверять и подписывать отчетности перед отправкой. Также специалисты бесплатно проконсультируют вас по любым бухгалтерских вопросах.
Тариф РКО | Простой | Продвинутый | Профессиональный |
Для ИП на УСН 6% без сотрудников | 1% от оборота, минимум 990 руб. в месяц | 1% от оборота, минимум 490 руб. в месяц | Бесплатно |
Для ИП на УСН 15% | 5 990 руб. в месяц | - | - |
Для ООО на УСН | 5 990 руб. в месяц | - | - |
При оформлении расчетного счета банк бесплатно предоставляет дебетовую корпоративную карту, которая пригодится вам для оплаты некоторых расходов компании, пополнения счета и снятия наличных.
Корпоративная карта привязывается к расчетному счету и использует деньги с него. При необходимости для нее можно настроить отдельные лимиты и ограничения операций. Управлять картой можно в интернет-банке или мобильном приложении. При активных тратах по корпоративным картам обслуживание счета станет бесплатным. Минимальная сумма трат для этого условия зависит от тарифа счета: «Простой» — 50 000 руб. в месяц, «Продвинутый» — 200 000 руб. в месяц.
Тинькофф Банк предоставляет своим клиентам гарантии на участие в госзакупках и исполнение контрактов. Гарантии полностью соответствуют требованиям 44-ФЗ и 223-ФЗ. Дополнительно Тинькофф откроет спецсчет для участия в тендерах — его обслуживание включено в стоимость расчетного счета.
Гарантии выдаются на сумму до 200 000 руб. и на срок до 1 500 дней. Комиссия за выдачу составляет от 1 000 руб. в зависимости от условий контракта. Обеспечение для ее выдачи не обязательно. Гарантия выдается в течение дня, все необходимые документы можно передать в электронном виде через личный кабинет. Подписать заявку можно SMS-кодом или электронной подписью.
Для снятия денежных средств или пополнения расчетного счета наличными. Тинькофф Банк предоставляет данные услуги. Для этого вам потребуется только привязанная к счету корпоративная карта.
Выполнить снятие денежных средств со счета можно пользуясь корпоративной картой. Вы можете сделать это банкомате любого банка. Снятие наличных ограничено ежемесячными лимитами — при их превышении увеличивается комиссия. Размер комиссии зависит от тарифа вашего счета.
Индивидуальный предприниматель имеет возможность вывода денежных средств на дебетовую карту Тинькофф для того, чтобы вывести их в наличный эквивалент или для использования на личные нужды. Таким же способом можно пополнить кредитную карту Тинькофф. Сумма бесплатного вывода, доступная каждый месяц, также зависит от тарифа.
Данные ограничения стоят и на переводы со счета физическим лицам (кроме выплаты зарплаты). При подключении пакета «Физлицам — без комиссии» переводы становятся бесплатными. Учтите, что на снятие наличных этот пакет не действует.
Тариф | Базовый | Продвинутый | Профессиональный |
Первый лимит на снятие наличных |
До 400 000 руб., комиссия 1,5% плюс 99 руб. |
До 400 000 руб., комиссия 1% плюс 79 руб. | До 800 000 руб., комиссия 1% плюс 59 руб. |
Второй лимит на снятие наличных | До 1 000 000 руб., комиссия 5% плюс 99 руб. |
До 2 000 000 руб., комиссия 5% плюс 79 руб. |
До 2 000 000 руб., комиссия 5% плюс 59 руб. |
Третий лимит на снятие наличных | От 1 000 000 руб., комиссия 15% плюс 99 руб. | От 2 000 000 руб., комиссия 15% плюс 79 руб. | От 2 000 000 руб., комиссия 15% плюс 59 руб. |
Лимит на вывод на карту Тинькофф без комиссии |
На дебетовую – 150 000 руб. На кредитную – 250 000 руб. |
На дебетовую – 300 000 руб. На кредитную – 400 000 руб. |
На любую карту – 500 000 руб. |
Пакет «Физлицам – без комиссии» | Недоступен | 2 990 руб. в месяц или 29 900 руб. в год | 4 990 руб. в месяц или 49 900 руб. в год |
Выполнить пополнение расчетного счета и снятие наличных можно в банкомате любого банка. Тинькофф взимает небольшую комиссию за каждую операцию пополнения. Размер лимитов и комиссий зависит от вашего тарифа.
На тарифах «Продвинутый» и «Профессионал» имеется возможность подключения пакета с бесплатным пополнением. При использовании данного пакета услуг у вас будет возможность внесения денежных средств без комиссии несколько раз в месяц. Стоимость пакета и число пополнений также определяются тарифом.
Также выполнить перевод денежных средств на счет в Тинькофф можно со счета физического лица или расчетного счета в другом банке. В первом случае нужно будет уплатить стандартную комиссию за перевод, а во втором — правильно составить платежное поручение.
Тариф | Простой | Продвинутый | Профессиональный |
Пополнение в банкоматах Тинькофф | Комиссия 0,15%, минимум 99 руб. |
До 300 000 руб. – бесплатно От 300 000 руб. – комиссия 0,1%, минимум 79 руб. |
До 1 000 000 руб. – бесплатно От 1 000 000 руб. – комиссия 0,1%, минимум 59 руб. |
Пополнение в других банкоматах | Комиссия 0,3%, минимум 290 руб. | Комиссия 0,25%, минимум 290 руб. | Комиссия 0,15%, минимум 290 руб. |
Пакет «Пополнения – без комиссии» | Недоступен | 3 пополнения в месяц Стоимость – 990 руб. в месяц или 9 900 руб. в год | 5 пополнений в месяц Стоимость – 1 490 руб. в месяц или 14 900 руб. в год |
Тинькофф Банк предоставляет возможность управления расчетным счетом при помощи интернет-банка и мобильного приложения.
Логин и пароль для доступа к личному кабинету придет вам по СМС в течение нескольких часов после встречи с менеджером:
Для безопасности все важные действия в интернет-банке сопровождаются СМС-авторизацией.
На главной странице личного кабинет отображается информация о вашем счете (доступный остаток, поступления и списания за текущий месяц), история платежей и другая информация.
Для активации счета нужно подписать анкету клиента:
В целях безопасности нужно указать два контрольный вопроса и ответа к ним:
В течение нескольких часов после активации счета вам перезвонит персональный помощник для знакомства и активации банковской карты.
В данной статье мы подробно разобрали систему работы Тинькофф Банка. Однозначного ответа по поводу выгоды открытия ИП в данном банке дать сложно, так как важно опираться на ваши требования и условия бизнеса.
Открыть расчетный счет в Тинькофф
Выбрать выгодные кредитные карты с беспроцентным периодом для ваших целей.
Мы подготовили для тебя пошаговое руководство, которое поможет тебе запустить бизнес с минимальными вложениями