Где взять деньги на покупку франшизы?

Что может быть проще, чем открыть бизнес по готовой франшизе. Выбираешь подходящую нишу, находишь франчайзера, тебе предоставляют готовую отработанную бизнес-модель, описание бизнес-процессов и рекомендации по всем направлениям для минимизации рисков открытия бизнеса в выбранном регионе или городе. Подписываешь договора, оплачиваешь паушальный взнос, получаешь бизнес-план (если он входит в пакет франчайзинга), и можно начинать.

Другое дело - где взять средства? 

Самую свежую и более подробную информацию про бизнес и все, что с ним связано, можно узнать из нашего Телеграм-канала.

Грант

Можно попробовать получить грант от государства, особенно если у вас есть проработанный бизнес-план. Это длительный процесс, в большинстве случаев, с абсолютно не гарантированным результатом. Малый бизнес может рассчитывать на небольшие суммы в пределах 300 000 рублей. Самая крупная площадка господдержки - Фонд Президентских грантов. Конкурсные отборы проходят осенью и весной, самые перспективные направления - инновационные технологические разработки и ИТ-стартапы (50% грантов получают именно такие компании) и производители товаров народного потребления.

Если ранее вы не занимались бизнесом, или ваше образование не связано с предпринимательской деятельностью (финансы, бухгалтерия и т. д.), можно встать на учет в центр занятости населения (строго по прописке) и пройти бесплатные курсы начинающего предпринимателя. Это повысит ваши шансы на получение гранта. 

Победители Фонда президентских грантов 2018 г 

Центр «Мой бизнес»

Центр «Мой бизнес», филиалы которого есть во многих городах России, может оказать поддержку как начинающему, так и опытному бизнесмену: 

• финансово (выделяя субсидии, суммы которых колеблются от 60 тыс. до 25 млн. руб). 
• информационно (размещая рекламу на гос. площадках);
• имущественно (предоставляя льготную аренду);
• консультационно.

Шансы получения господдержки возрастают, если вы открываете бизнес в небольшом населенном пункте, где нет конкуренции в вашей сфере. Стоит учесть, что субсидии редко выдаются на руки предпринимателю. В центр «Мой бизнес» предоставляется смета затрат с реквизитами получателей денег (например, если вы покупаете оборудование для открытия или расширения бизнеса, то необходимо предоставить перечень необходимого оборудования и реквизиты продавца).

Какой бизнес открыть в маленьком городе в 2023 году - ТОП 85 идей с минимальными вложениями [от 100 тыс. руб. до 5 млн руб.].

В некоторых областях (например, в Свердловской) центр “Мой бизнес” помогает в выборе и покупке франчайзингового бизнеса. Причем франшизы, которые предлагаются на сайте центра, уже прошли все экспертные проверки. 

Центр «Мой Бизнес»

4 проверенные идеи для твоего бизнеса

Мы подготовили для тебя пошаговое руководство, которое поможет тебе запустить бизнес с минимальными вложениями

Получить

Договоренность с франчайзером

Отдельные франчайзеры дают кредит из собственных средств или оказывают помощь в оформлении и получении кредита в банке на развитие бизнеса для своих франчайзи. Но это, скорее, исключение, чем общепринятое правило.

Кредит в банке

Наиболее очевидный выход - кредит под открытие бизнеса, вот только далеко не все банки дают такие кредиты или предлагают выгодные условия, ведь риски достаточно велики, а франчайзинг в России приравнивается к высокорискованному бизнесу. 

Большую роль играет кредитная история, залог, который вы готовы предоставить, а также надежность и деловая репутация поручителя. Плюс покупки франшизы в кредит - тщательная проверка банком документации франчайзера на предмет его надежности. 

Но стоит помнить, что даже самая известная и надежная франшиза может оказаться провальной в руках безграмотного управленца.

О том, как получить кредит на открытие бизнеса, читайте здесь.

Безусловно, каждый банк ставит свои условия выдачи кредитов для предпринимателей, но большинство их требований схожи: 

• Гражданство РФ.
• Наличие записи в государственном реестре.
• Регистрация юридического лица или ИП.
• Чистая кредитная история (предпочтительно несколько полностью закрытых кредитов).
• Наличие залога или поручителя (хорошо, если поручителем выступает франчайзер).
• Присутствие дополнительного источника дохода помимо бизнеса по франшизе.
• Документы об оценочной стоимости бизнеса.
• Информация о франчайзере и документы, подтверждающие готовность сотрудничать.
• Бизнес-план.

Кстати о бизнес-плане, хорошо если он есть в пакете документов, предоставляемых франчайзером. Если нет, то есть два пути решения проблемы:

1. Скачать готовый бизнес план по схожей теме и заменить данные на свои. 
2. Нанять специалиста, который разработает бизнес-план по всем правилам.

У каждого решения есть свои плюсы и минусы, поэтому, как сделать бизнес-план, решать вам.

В России кредит под франшизу рассматривают как деятельность “с нуля”, поэтому банки выставляют процентную ставку на общих условиях бизнес-кредитования от 9% до 18%. Безусловно, это очень высокий процент по сравнению с мировыми показателями:

• Англия -  7-8%;
• Австрия -  6%;
• Испания -  5-6%;
• Франция – 2-4%.

Не стоит забывать и про первоначальный взнос, он обычно варьируется от 20% до 40% от суммы кредита. 

У банков есть список партнерских организаций-франчайзеров, сотрудничество с которыми ведется много лет. Кредит под открытие такого бизнеса можно получить с большей вероятностью. 

Среди российских банков можно выделить несколько наиболее лояльных к начинающим предпринимателям. 

Банк «Тинькофф» считается лояльной финансово-кредитной организацией с большим количеством одобренных кредитов. Офисы банков есть только в крупных городах, поэтому все согласования с банком проходят в режиме онлайн, и только после окончательного одобрения вы единожды встречаетесь с представителем банка. 

Кто владелец Тинькофф банка в России сейчас [2023].

Банк «Открытие» отдает предпочтение зарекомендовавшим себя франчайзинговым компаниям. Чтобы повысить вероятность получения кредита, необходимо предоставить в залог недвижимость или транспорт. Каждый кредит рассматривается в индивидуальном порядке, в результате чего предлагается процентная ставка (от 13,2%) и определяется срок кредитования не более 5 лет. 

«Райффайзен Банк» рассматривает каждую заявку в индивидуальном порядке, на решение и процентную ставку влияет множество факторов, но самый основной - предполагаемая рентабельность бизнеса. Стоит учесть, что банк с осторожностью относится к индивидуальным предпринимателям, выдвигая им особые требования.

«Альфа-банк» предлагает специально разработанные программы для малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей. Самая популярная программа кредитования без залога рассчитана на сумму от 300 000 до 10 000 000 рублей по ставке от 14,5% до 17% годовых. Такая программа действует для предпринимателей в возрасте от 22 до 65 лет, иной бизнес которых зарегистрирован более 9 месяцев. О том, стоит ли открывать ИП в данном банке, читайте здесь. 

Банк «ВТБ24» в банке есть приоритетные направления кредитования - сельское хозяйство; обрабатывающее производство; строительство; туризм; здравоохранение; транспорт. Получить кредит по данным направлениям легче. 

«Сбербанк» является самым востребованным банком по обращениям среди предпринимателей. За 2019 год, сумма кредитов, выданных в Сбербанке, составила 4 150 074 796 рублей. Больше половины этой суммы получили индивидуальные предприниматели. 

Кто владелец Сбербанка в России сейчас [2023].

Не, этому не надо выдавать, все давай, я занят!

Специальная программа от Сбербанка рассчитана на людей от 20 до 60 лет. Первоначальный взнос для открытия бизнеса по франшизе должен составлять 40%, процентная ставка - 18,5 %, максимальная сумма кредита - 3 000 000 рублей, срок действия договора - 3,5 года. О том, стоит ли открывать ИП в Сбербанке, вы можете найти здесь.

4 проверенные идеи для твоего бизнеса

Мы подготовили для тебя пошаговое руководство, которое поможет тебе запустить бизнес с минимальными вложениями

Получить

Получить кредит в Сбербанке на открытие бизнеса непросто, но при выборе франшизы из доверенного реестра банка действуют упрощенные условия:

При получении кредита на открытие бизнеса по франчайзингу в любом банке, помимо процента по кредиту, в принудительном порядке вам навяжут страховку от риска невыплаты кредита или обязательное страхование бизнеса. Если кредит был погашен заранее, то с банка (или страховой организации) можно взыскать частичный возврат страховки.

ЕЕлена Парфенова
Дизайнер, предприниматель, руководитель бренда «PlusModa.ru» из города Иваново, занимаюсь пошивом одежды больших и очень больших размеров (размерный ряд от 44 до 84). Начинала бизнес с нуля три года назад, последние несколько лет работала дома, выполняя частные заказы по пошиву одежды. Своих денег не было, решила взять кредит, но так как официально не работала, в кредите мне отказали. Пришлось кредит брать супругу, причем потребительский, под предлогом - «на ремонт квартиры». Бизнес пошел, но на его расширение требовались средства, а я вновь получила отказ банков, так как предприятие слишком молодое и объемы маленькие. Вновь супруг пошел в банк за деньгами «на ремонт квартиры». В период с 2017 по 2019 годы я приняла участие в нескольких крупных модных мероприятиях, где заняла первые места. Одним из призов было бесплатное участие на выставке Текстильлегпром, во время которого поступило несколько предложений о сотрудничестве с телемагазинами и маркетплейсом Wildberries. Еще один приз - участие в «Детской неделе моды» в Московском Гостинном дворе. Столь стремительное развитие маленького предприятия обратило на себя внимание центра “Мой Бизнес”.

Компания «ПлюсМода» попала в список 25 предприятий региона, получивших приоритетную поддержку на развитие. Это значит, что я теперь смогла просить центр о поддержке на особых условиях. Компании помогли оформить сертификат соответствия на продукцию и собрать все необходимые документы для Роспатента для регистрации товарного знака. Правда, пошлину на товарный знак я оплачивала самостоятельно. По поводу финансирования каких-либо деловых поездок в презентационно-выставочных целях (например, в марте мне предлагали поехать на показ в Милан) необходимо обращаться заранее, за несколько месяцев. Узнавала я и о покупке собственного помещения, но в Центре «Мой бизнес» сказали, что необходимо 40% собственных средств или залог, например, бизнес.

Где брать деньги на открытие бизнеса, должен решать предприниматель, но не стоит исключать все варианты. Пусть вас не останавливают трудности получения кредита или бумажная волокита с грантами.

4 проверенные идеи для твоего бизнеса

Мы подготовили для тебя пошаговое руководство, которое поможет тебе запустить бизнес с минимальными вложениями

Получить

ООО «СэйфРоут»

ИНН:7724471381

erid:2SDnjdR5cLj

ИП Хегай Жанна Сергеевна

ИНН:770907671269

erid:2SDnjekAHVu

ООО "Второй паспорт ИР"

ИНН:1513076720

erid:2SDnjf2Eie7

Х | закрыть